Разное

Входящее платежное поручение это: исходящее и входящее, формы исходящих платежных поручений в 1С 8 – урок TeachVideo

Содержание

исходящее и входящее, формы исходящих платежных поручений в 1С 8 – урок TeachVideo

Платежное поручение в 1С 8

Документ «Платежное поручение исходящее» предназначен для учета списания безналичных денежных средств. Также, с его помощью печатаются формы исходящих платежных поручений.

Для вызова документа выберите пункт главного меню Банк - Платежное поручение исходящее. Далее нажмите в командной панели кнопку Добавить (или клавишу Insert или воспользуйтесь меню Действия — Добавить).

С помощью документа отражаются следующие виды хозяйственных операций:

• "Оплата поставщику";
• "Возврат денежных средств покупателю";
• "Перечисление налога";
• "Расчеты по кредитам и займам с контрагентами";
• "Прочее списание безналичных денежных средств";
• "Перевод на другой счет организации";
• "Перечисление заработной платы";
• "Прочие расчеты с контрагентами".

Операция"Оплата поставщику" предназначена для отражения расчетов с поставщиком.

Операция "Возврат денежных средств покупателю"

используется для отражения возврата безналичных денежных средств покупателю.

Операция "Расчеты по кредитам и займам с контрагентами" предназначена для отражения расхода безналичных денежных средств по кредитам и займам.

Операция "Прочие расчеты с контрагентами" предназначена для отражения списания денежных средств по договорам с контрагентами в прочих случаях.

Операция "Перевод на другой счет организации" указывается при перечислении денежных средств на другой счете организации, включая расчетные, валютные и специальные счета.

Операция "Перечисление заработной платы" указывается при списании безналичных денежных средств на перечисление заработной платы.

В остальных случаях выбирается операция "Прочее списание безналичных денежных средств".

Документ заполняется в два этапа. Первый этап - необходимо указать:

• организацию;
• банковский счет организации;
• контрагента - получателя денежных средств;
• договор с контрагентом;
• курс валюты взаиморасчетов по договору, по которому будет учтен платеж во взаиморасчетах или сумму, на которую изменится состояние взаиморасчетов;

Второй этап заключается в учете фактического списания денежных средств по информации из банка организации. При этом заполняются следующие реквизиты:
• флаг «Оплачено»
• дата фактической оплаты документа (по выписке банка)

Документ «Платежное поручение входящее»предназначен для учета поступления безналичных денежных средств.

Для вызова документа выберите пункт главного меню Банк - Платежное поручение входящее.

С помощью документа отражаются следующие виды хозяйственных операций:

• "Оплата от покупателя";
• "Возврат денежных средств поставщиком";
• "Расчеты по кредитам и займам";
• "Прочие расчеты с контрагентами";
• "Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам";
• "Прочие поступления безналичных денежных средств".

Документ заполняется при фактическом поступлении денежных средств по информации из выписки банка.

При этом необходимо указать:

• организацию;
• банковский счет организации;
• контрагента, от которого поступил платеж;
• договор с контрагентом;
• при валютных расчетах - курс валюты взаиморасчетов по договору, по которому будет учтен платеж, и сумму в валюте, на которую изменится состояние взаиморасчетов

Платежное поручение - что это такое: определение термина простыми словами

Платежное поручение - это распоряжение, выданное владельцем счета обслуживающему банку для перевода обозначенной в нем суммы другому лицу. Платежные поручения применяются в расчетах как внутри одной кредитной организации, так и между счетами, открытыми в разных учреждениях.

С помощью данного расчетного документа можно произвести следующие операции:

  1. Оплату товаров, услуг, выполнения работ
  2. Переводы в бюджетные и внебюджетные фонды различных уровней, в том числе налоговые отчисления, штрафы, пени
  3. Выдачу и возврат кредитов, открытие депозита, уплату начисленных процентов за привлеченные средства
  4. Перечисление денег по действующему договору либо на основании законодательного акта
  5. Предоплату или авансовый платеж за поставку товаров, услуг, выполнение работ
  6. Периодические платежи

Платежное поручение оформляется на унифицированном бланке №0401060. Порядок составления этого и других расчетных документов представлены в Положении ЦБ №383-П от 19 июня 2012 года.

Документ должен содержать следующие обязательные реквизиты:

  • Наименование и порядковый номер ПП, который может содержать до 6 символов и не должен равняться нулю
  • Дата оформления с указанием числа, месяца и года
  • Вид перечисления по согласованию с банком (на электронных документах указывается код платежа)
  • Статус плательщика для перечислений в бюджет
  • Код формы по ОКУД ОК 011-93
  • Наименование, ИНН, КПП и номер счета плательщика
  • Наименование, ИНН, КПП и номер счета получателя
  • Полные банковские реквизиты банка-отправителя и банка-получателя, с указанием БИК, названия, местоположения, корреспондентского счета
  • Сумма платежа - прописью и цифрами
  • Основание платежа с выделением ставки и суммы НДС либо с формулировкой «не облагается НДС»
  • Очередность документа
  • Подпись уполномоченного лица (руководителя или главного бухгалтера), а также печать организации (при необходимости)

Кредитная организация не принимает к исполнению бланки, оформленные ненадлежащим образом либо с ошибками и исправлениями.

От количества сторон в платеже зависит количество необходимых экземпляров платежного поручения для предъявления в банк. Чаще всего требуется четыре копии документа. Первая остается в банке как основание осуществления платежа, четвертая возвращается клиенту с отметкой о принятии документа. Второй и третий экземпляр банк плательщика отправляет в банк получателя, второй хранится в кредитной организации для подтверждения зачисления денежных средств. Третий передается получателю вместе с выпиской по счету на дату поступления платежа.

Банк принимает поручение, даже в случае недостаточной суммы денежных средств на счете. Оплата производится согласно очередности, установленной Гражданским кодексом РФ.

Срок действия документа - 10 дней после даты составления. В этот период ПП может быть только предъявлено, для исполнения в законодательстве указаны иные сроки. Банк обязан проинформировать клиента об исполнении платежа на следующий рабочий день после получения платежного поручения, если в договоре на расчетно-кассовое обслуживание не указано иное.

Платежное поручение можно подать как в бумажной, так и в электронной форме через клиент- или интернет-банк. Во втором случае документ оформляется и предъявляется в режиме реального времени, таким же образом банк уведомляет об исполнении платежа. Электронное ПП содержит те же данные, что и бумажное, оно заверяется электронной подписью или одноразовым кодом подтверждения из SMS или OTP-токена.

Максимальный срок исполнения банком платежного поручения составляет:

  • 3 рабочих дня в пределах одного субъекта РФ
  • 5 рабочих дней в пределах всей территории РФ

Но в реальности скорость обработки банком платежных поручений гораздо выше, платежи проводятся в течение 1 дня.

Платежное поручение может быть оплачено полностью либо частично, если на счету недостаточно средств. При этом на документе проставляется отметка о частичной выплате.

Все о поле «Назначение платежа» - правильное заполнение

Корректное назначение платежа поможет контрагенту правильно учесть ваш платёж: как оплату за товар или услугу, возврат долга или заём. Но это поле видит не только получатель денег, но и банк. При проверке платежей он следует правилам внутреннего контроля против отмывания доходов и финансирования терроризма (согласно закону 115-ФЗ).

Если назначение платежа не прописано, банк не может его идентифицировать. Отсюда могут появиться вопросы к операциям расчётного счёта бизнеса. 115-ФЗ даёт банкам право запросить подтверждающие документы, если экономический смысл платежа неясен. Бизнес рискует столкнуться с ограничительными мерами.

Независимо от того, на какую сумму вы создаёте платёжное поручение, всегда корректно заполняйте поле «назначение платежа» и требуйте того же от контрагентов. Отправьте эту статью своему бухгалтеру или сотруднику, который создаёт платёжные поручения. Вот три основных правила:

  1. Ссылайтесь на номер договора или счета.
  2. Указывайте, за что конкретно осуществляется платёж — название товара или услуги.
  3. Старайтесь избегать формальных назначений «Платёж по договору» или «Оплата поставки».

Примеры платежей

Оплата по договору № С58ВП от 01.09.2020 НДС нет

Оплата по договору № С58ВП от 01.09.2020 за поставку товара (доски) НДС не облагается

Оплата по счету № 189 от 27.08.2020 в т.ч. НДС

Оплата по счету № 189 от 27.08.2020 за транспортные услуги в т.ч. НДС 20% 1564,89

Банк, чтобы идентифицировать платёж, смотрит на следующие реквизиты:

  • Корректно указанное назначение платежа.
  • Полноценное наименование товаров, работ или услуг, за которые проводят платёж.
  • Номер, дата договоров и других товарных документов при наличии.
  • Сумма НДС.
  • Другая необходимая информация для проверки.

К тексту платёжного поручения нет жестких требований. Важнее подробно указать суть операции: кому, за что и в соответствии с какими документами.

Подробные правила заполнения платёжного поручения прописаны в Положении Банка России от 19.06.2012 №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Проверить свой бизнес на соответствие нормам 115-ФЗ поможет сервис «Риск блокировки», а проконсультироваться по результатам мониторинга операций за последние 12 месяцев — «Комплаенс-помощник».

Единый казначейский счет, новые реквизиты для налоговых платежей и новые правила заполнения платежек с 2021 года

Платежные поручения по платежам в бюджет (налоги, взносы и т.п.) нужно будет с 01 января 2021 года заполнять по новым правилам: множественные изменения внесены в Приказ Минфина России № 107н  «Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации» Приказом от 14.09.2020 № 199н, вступающим в силу с 1 января 2021 года.

В поле 17 платежного поручения нужно будет указывать специальные коды.

Дело в том, что в соответствии с положениями статьи 242.14 Бюджетного кодекса РФ денежные средства бюджетов, а также средства, поступающие во временное распоряжение получателей бюджетных средств, средства бюджетных и автономных учреждений, денежные средства юрлиц, не являющихся участниками бюджетного процесса, бюджетными и автономными учреждениями, лицевые счета которым открыты в Казначействе России, с 1 января 2021 года учитываются на казначейских счетах. Для совершения переводов денежных средств в первый день функционирования платежной системы Банка России 2021 года открываются рублевые банковские счета на балансовом счете № 40102, входящие в состав единого казначейского счета (в Плане счетов с 2021 года появится счет 40102 «Единый казначейский счет»; соответствующие изменения уже внесены в 579-П Указанием ЦБ РФ от 19.05.2020 № 5460-У).

При этом отдельным территориальным органам Казначейства России будут открыты несколько банковских счетов, входящих в состав единого казначейского счета. Открытые в настоящее время территориальным органам Казначейства России рублевые банковские счета будут закрыты в первом полугодии 2021 года, и предусматривается период одновременного функционирования ранее открытых банковских счетов и банковских счетов, входящих в состав единого казначейского счета, в течение которого допускается зачисление денежных средств на ранее открытые банковские счета и осуществляется ежедневный перевод остатка на банковские счета, входящие в состав единого казначейского счета.

Таблица соответствия действующих банковских счетов территориальных органов Федерального казначейства банковским счетам, входящим в состав единого казначейского счета, и казначейским счетам, размещена на сайте Казначейства.

 

Правилам заполнения платежных поручений, в том числе
по платежам в бюджетную систему РФ,
Вы научитесь на курсе  «Банковский специалист широкого профиля»

 

Так, например, с Нового года московские компании вместо счёта № 40101810045250010041 Управления Федерального казначейства по г. Москве будут указывать в бюджетных платежках счет № 40102810545370000003, и, помимо этого, в платежном поручении нужно будет указать номер казначейского счета, например: 03100643000000017300. При этом, если ранее счет УФК указывался в поле 17 платежного поручения, то теперь счет, начинающийся с 40102, будет указываться не там же, а выше – в поле 15. В Поле 17 же будет указываться новый казначейский счет, начинающийся с 03100.  Мало того, изменится БИК. В нашем примере вместо 044525000 нужно будет с 01 января 2021 года указывать 004525988 с наименованием банка-получателя как «ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО//УФК ПО Г. МОСКВЕ г. Москва», и, судя по всему, этот БИК присвоен исходя из новой структуры банковских идентификационных кодов, которые предусмотрены Приложением 6 к Положению № 595-П ещё с 2 июля 2018 года, но так и не начали по факту применяться.

 

К слову напомним, что теперь переплату налога можно зачесть в счет уплаты налога любого вида. Сумма излишне уплаченного налога подлежит зачету в счет предстоящих платежей налогоплательщика по этому или иным налогам, погашения недоимки, пеней, штрафов либо возврату налогоплательщику. Зачет сумм федеральных налогов и сборов, региональных и местных, не ограничивается соответствующими видами налогов и сборов. Соответствующие изменения внесены в п. 1 ст. 78 НК РФ. Думается, что Единый казначейский счет, в частности, упростит эту процедуру.

Напомним также, что с 2021 года знаменитое Положение Банка России № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» будет заменено новым нормативным актом, в котором будет обновлен перечень и описание реквизитов платежного поручения.

В целях реализации новых норм Центр эксплуатации платежной системы Департамента информационных технологий Банка России сообщил, что с 2021 года будет реализовано проведение дополнительного контроля значений реквизитов распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему РФ.

требование, схема, особенности расчетов, акцептное списание денег

Добавлено в закладки: 0

Что такое платёжное поручение? Описание и определение понятия

Платежное поручение – это документ, который на законодательном уровне, в установленной форме, обязателен для заполнения, где отображается поручение плательщика банку о перечислении или переводе суммы средств на счёт получателя в каком-либо банке. Срок выполнения банком перевода может устанавливать законодательство, или договор банковского счета, или срок, который применяется в банковском деле обычаями делового оборота. При помощи платёжного поручения возможно расплатиться за услуги, товары, оплатить платежи для погашения кредита и налогов, перечислить на некоммерческие цели средства.

Платежные поручения — это вид безналичных расчетов, который представляет собой распоряжение плательщика (вкладчика счета) банку о переводе некой суммы денег на счет получателя финансов, который открыт в этом или в прочем банке.

Банк при расчетах платежными поручениями принимает на себя обязательство по поручению плательщика благодаря средствам, которые находятся на его счетах, перевести некую сумму денег на счет лица, которое указано плательщиком в банке в срок, который предусмотрен законом или устанавливается соответственно с ним, когда более короткий срок не предусматривается договором счета в банке.

По договоренности сторон платежные поручения могут быть досрочные, срочные.

Срочные платежные поручения используются в таких ситуациях:

  • платеж авансом, т. е. платеж до предоставления услуг, товара, работ,;
  • частичные платежи при больших сделках.
  • платеж после факта отгрузки товара, то есть. при помощи прямого акцепта товара.

Платежное поручение можно оплатить частично или полностью при отсутствии финансов на счете плательщика, о чем делают отметку на платежном документе.

1. плательщик денежных средств (покупатель) предоставляет платежное поручение в банк в четырех (или пяти) экземплярах и назад получает четвертый экземпляр, как расписку банка;

2. банк, который обслуживает покупателя, на основе оригинала платежного поручения со счета покупателя списывает денежные средства;

3. банк, который обслуживает покупателя, дает в банк, который обслуживает продавца, денежные средства и две копии платежного поручения;

4. банк, который обслуживает продавца, применяя вторую копию платежного поручения, зачисляет на счет получателя денежных средств (продавца) денежные средства ;

5. банки своим клиентам выдают выписки из расчетных счетов.

Платежное требование

Платежные поручения-требования — это требование к покупателю поставщика оплатить на основе направленных ему отгрузочных и расчетных документов (ТТН) стоимость продукции, поставленной по договору, сделанных услуг и работ обслуживающему банку. Выписывает его поставщик. Плательщик должен за три дня предоставить акцепт на оплату в обслуживающий банк.

Плательщик, выявив возможность оплатить полученное платежное поручение-требование, сдает этот документ в банк, который обслуживает его, для перечисления суммы, акцептованной им, на расчетный счет продавца. Поэтому платежное поручение-требование являет собой требование к покупателю продавца и поручение покупателя банку провести оплату на основании отгрузочных и расчетных документов продукции, которая поставляется.

Схема платёжного поручения-требования

1. отгрузка продавцом продукции;

2. передача платежного поручения-требования наряду с отгрузочными документами в банк, который обслуживает покупателя;

3. перемещение отгрузочных документов в банковскую картотеку, который обслуживает покупателя;

4. передача покупателю платежного поручения-требования;

5. оформление платежного поручения-требования покупателем и передача его в банк. Он принимает его лишь тогда, когда есть средства на счетах покупателя;

6. передача отгрузочных документов покупателю;

7. банк покупателя со счета покупателя списывает сумму выплаты;

8. банк покупателя направляет в банк, который обслуживает продавца, платежные поручения-требования;

9. банк продавца переводит на счет продавца сумму оплаты;

10. банк своим клиентам выдает выписки из расчетного счета.

Особенности расчетов платежными поручениями и платежными требованиями

Платежное поручение — это расчетный документ, который содержит кредторское требование (получателя средств) по главному договору к плательщику (должнику) об оплате через банк определенной финансовой суммы.

Платежные требования используются при расчетах за оказанные услуги, поставленные товары, исполненные работы и в других ситуациях, которые предусмотрены основным договором.

Расчеты при помощи платежных требований могут производиться без акцепта плательщика или с предварительным акцептом.

Расчеты без акцепта плательщика платежными требованиями проводятся в случаях:

  • которые установлены законодательством;
  • которые предусмотрены сторонами по основному договору, если банку, который обслуживает плательщика, предоставляет права на списание финансовых средств со счета плательщика без распределения.

Платежное требование составляют на бланке формы 0401061.

В платежном требовании указывают:

  • срок для акцепта;
  • условие оплаты;
  • название товара (оказанных услуг, исполненных работ), дата и номер договора, номера документов, которые подтверждают доставку товара (оказание услуг, исполнение работ), дата доставки товара (оказания услуг, исполнение работ), метод поставки товара и прочие реквизиты — в строку «Назначение платежа»;
  • дата вручения (отсылки) плательщику документов, которые предусмотрены договором в ситуации, когда данные документы были вручены (отосланы) им плательщику.

Платежное поручение-требование, которое оплачивается с акцептом

В платежном требовании, которое оплачивается с акцептом плательщика, в строку «Условие оплаты» получатель средств ставит «с акцептом».

Срок для акцепта платежных требований определяют стороны по основному договору. Срок для акцепта при этом должен быть не меньше пяти рабочих дней.

Получатель средств (кредитор) при оформлении платежного требования по основному договору указывает в строку «Срок для акцепта» число дней, которое установлено договором для акцепта платежного требования. Если отсутствует такое указание срок для акцепта — это пять рабочих дней.

На абсолютно всех экземплярах, которые приняты выполняющим банком платежных требований, ответственный исполнитель банка в строку «Завершение срока акцепта» ставит дату, по наступлении которой срок акцепта платежного требования истекает. При расчете даты принимаются в расчет рабочие дни. Финансовый день поступления платежного требования в банк не включается в расчет данной даты.

Последняя копия платежного требования применяется для извещения плательщика о передаче платежного требования. Данный экземпляр расчетного документа передают плательщику для акцепта не позднее последующего рабочего дня от дня передачи платежного требования в банк. Передача плательщику платежных требований производится исполняющим банком в порядке, который предусматривается договором счета в банке.Платежные требования помещает исполняющий банк в картотеку расчетных документов, которые ожидают акцепта для оплаты, до того, как получить акцепт плательщика, отказ от акцепта (частичный полный) или по истечении срока акцепта.

Плательщик в течение срока,который установлен для акцепта, представляет в банк необходимый документ об акцепте платежного требования или отказе частично или полностью от его акцепта по основаниям, которые предусмотрены в основном договоре, включая и случай несоответствия используемой формы расчетов оформленному договору, с обязательной ссылкой на номер, пункт, дату договора и указание мотивации отказа.

Плательщик способен дать исполняющему банку в договоре счета в банке право уплачивать платежные требования, которые предъявлены к его счету указанными плательщиком или другими получателями средств (кредиторами), при неполучении документа от плательщика об отказе от акцепта или акцепте (частичного) платежного требования в срок, который установлен для акцепта.

Заявление при акцепте платежных требований составляют в двух копиях, первый оформляют оттиском печати плательщика и подписями должностных лиц, которые имеют право подписи расчетных документов

При частичном или полном отказе от акцепта заявление составляют в трех копиях. Первые два экземпляры заявления оформляют оттиском печати плательщика и подписями должностных лиц, которые имеют право подписи расчетных документов.

Ответственный исполнитель банка, который обслуживает счет плательщика, проверяет полноту и правильность оформления заявления об отказе от акцепта, об акцепте клиентом, наличие оснований для отказа, ссылки на дату, номер, пункт договора, в котором данное основание предусматривается и соответствие даты договора и номера, которые указаны в платежном требовании и на всех экземплярах заявления проставляет собственную оттиск и подпись штампа банка с датой. Последняя копия заявления об отказе от акцепта, акцепте, возвращают плательщику, как расписку в получении заявления.

Платежное акцептованное требование не позднее рабочего дня, который следует за днем приема заявления, списывают с внебалансового счета мемориальным ордером учета сумм расчетных документов, которые ожидают акцепта для оплаты, и оплачивают со счета плательщика. Одна копия заявления наряду с первой копией платежного требования помещают в документы дня, как основание списания финансовых средств от клиента.

Платежное поручение-требование при полном отказе от акцепта списывают мемориальным ордером с внебалансового счета учета сумм расчетных документов, которые ожидают акцепта для оплаты, и не позднее рабочего дня, который следует за днем принятия заявления, подлежит возвращению в банк-эмитент наряду с экземпляром заявления для возвращения получателю финансов.

Копия заявления наряду с мемориальным ордером и копией платежного требования помещают в документы дня, как основание списания платежного требования от внебалансового счета учёта сумм расчетных документов, которые ожидают для оплаты акцепта, и возвращения расчетного документа без уплаты.

При частичном отказе от акцепта платежное поручение-требование не позднее, чем спустя рабочий день, который следует за днем принятия заявления, списывают полностью мемориальным ордером с внебалансового счета учета сумм расчетных документов, которые ожидают акцепта для оплаты, и оплачивают в сумме, которая акцептована плательщиком. Сумма платежного требования, которая обозначена цифрами, при этом обводится и возле неё выводят новую сумму, подлежащую оплате. Сделанную запись заверяет подписью ответственный исполнитель банка.

Одну копию заявления наряду с первой копией платежного требования помещают в документы дня, как основание списания денег от клиента, вторая копия заявления не позднее, чем спустя рабочий день, следующий за днем принятия заявления, направляют в банк-эмитент для того, чтобы передать получателю средств.

При неполучении заявления об акцепте в установленный срок, отказе от акцепта и если в договоре счета в банке отсутствует условие, которое предусмотрено в п. 10.4 настоящей части Положения, платежное требование на последующий рабочий день после окончания срока акцепта списывают мемориальным ордером с внебалансового счета учета сумм расчетных документов, которые ожидают акцепта для оплаты, и возвращают в банк-эмитент с указанием на обратной стороне первой копии платежного требования причины возвращения: «Согласие на акцепт не получено».

Все появляющиеся меж получателем средств и плательщиком разногласия разрешают в порядке, который предусмотрен законодательством.

Платежное поручение-требование с безакцептным списанием денег

В платежном требовании на списание денег без акцепта со счетов плательщиков на основе законодательства в графу «Условие оплаты» получатель средств ставит «без акцепта» и ссылается на закон (с указанием номера, даты принятия и необходимой статьи), на основе которого производится взыскание. В графу «Назначение платежа» взыскатель в установленных случаях указывает действующие тарифы и показания измерительных приборов или проводится запись о расчетах на основе измерительных приборов и ныне действующих тарифов.

В платежном требовании на списание денег без акцепта на основе договора в графу «Условие оплаты» получатель средств указывается «без акцепта», а также номер основного договора, дату и его соответствующий пункт, который предусматривает право списания без акцепта.

Списание без акцепта денег со счета в ситуациях, которые предусмотрены основным договором, производится банком при наличии в договоре счета в банке условия о списании без акцепта денег или на основе дополнительного соглашения к договору счета в банке, который содержит соответствующее условие. Плательщик должен предоставить в обслуживающий банк данные о получателе средств (кредиторе), который может выдавать платежные требования на списание денег в безакцептном порядке, названии услуг, товаров, работ, за которые будут проводиться платежи и об основном договоре (номер, дата и соответствующий пункт, который предусматривает право списания без акцепта).

Отсутствие в договоре счета в банке или дополнительного соглашения к договору счета в банке условия о списании без акцепта денег и отсутствие данных о кредиторе (получателе средств) и других указанных выше сведений — это основание для отказа банком в уплате платежного требования без акцепта. Это платежное требование оплачивают в порядке предварительного акцепта, срок для акцепта при этом пять рабочих дней.

При приеме на безакцептное списание денег платежных требований ответственный исполнитель от банка должен проверить, имеется ли ссылка на законодательный акт (основной договор), который даёт получателю средств право на данный порядок расчетов, его номер, дату, соответствующий пункт и в установленных ситуациях наличие действующих тарифов и данных измерительных приборов или записи о расчетах на основе действующих тарифов и измерительных приборов.

Если отсутствует указание «без акцепта» платежные требования должен оплатить плательщик в порядке предварительного акцепта. При этом для акцепта срок пять рабочих дней.

Банки по существу не рассматривают возражения плательщиков по списанию денег в безакцептном порядке с их счетов.

Мы коротко рассмотрели платёжное поручение: требование, схема, особенности расчетов, акцептное списание денег. Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

SAP Incoming Payment Tutorial - Бесплатное обучение SAP FI

Это руководство является частью курса SAP FI и рассказывает о Входящий платеж SAP . Узнайте, как обрабатывать входящие платежи вручную в SAP (регулярные, частичные и остаточные).

Платежные процессы в современных компаниях стандартизируются, и периодические платежи планируются в определенные дни для массовой оплаты счетов. Программа автоматических платежей (транзакция F110 ) очищает платежи по большинству счетов-фактур клиентов, но на практике во многих случаях также необходимы ручные платежи.Например:

  • Банковские счета, для которых не настроена программа оплаты;
  • На основании бизнес-требований оплата необходима до следующего запланированного выполнения платежа;
  • Авансовые платежи.

В таких случаях платежи для клиента будут производиться вручную, а банковские документы будут проводиться с использованием транзакций Проводка входящих платежей ( F-28 ) и Авансовый платеж ( F-29 ). Документы, проведенные с этими проводками вручную, появятся в системе с видом документа DZ .

У входящего платежа вручную есть два варианта, которые будут обсуждаться далее в этом руководстве:

  1. Частичный платеж : используется в случае, если требуется частичный платеж за определенную открытую позицию. Система будет хранить неоплаченные оба документа: исходную открытую позицию (счет-фактуру) и частичный платеж до тех пор, пока не будет урегулирована полная сумма задолженности.
  2. Метод остаточного платежа : он также связан с частичной оплатой, но исходная открытая позиция (счет-фактура) будет выровнена с частичным платежом, и система создаст новый неоплаченный документ.

При принятии решения о том, какой вариант использовать в соответствии с практикой компании, следует учитывать, что остаточные платежи приводят к потере прозрачности при старении открытых позиций.

Входящий платеж SAP в F-28

Чтобы разнести входящий платеж, перейдите по следующему пути в меню SAP:

Бухгалтерский учет -> Финансовый учет -> Дебиторская задолженность -> Ввод документа -> Входящий платеж

Или введите непосредственно в поле команды код транзакции F-28 .Затем введите эту информацию в следующие поля:

  • Дата документа: введите дату совершения транзакции;
  • Код компании: код вашей компании;
  • Дата проводки: дата, когда транзакция регистрируется в системе;
  • Валюта: код валюты, используемый для данной транзакции;
  • Справка: номер накладной из накладной;
  • Банковский счет: код, идентифицирующий счет в Главной книге;
  • Сумма: стоимость, подлежащая выплате;
  • Счет клиента: счет, на который записываются открытые позиции.
Проводка входящего платежа вручную - начальный экран для данных заголовка

После заполнения полей на начальном экране нажмите кнопку Обработка открытых позиций для отображения списка открытых позиций. Назначьте сумму платежа соответствующему счету, чтобы сбалансировать платеж с суммой счета, как показано ниже. Проводка входящего платежа вручную - присвоение открытых позиций

Если сальдо назначенных открытых позиций показывает ноль в поле «Не назначено», то проведите транзакцию с помощью кнопки на стандартной панели инструментов.

Теперь давайте посмотрим на результат нашей разноски, сравнив отчет об открытых позициях до нашего платежа вручную и после платежа вручную. Этот отчет отображается в транзакции FBL5N .

Вот отчет по открытым позициям перед нашим платежом по предоплате (документ выравнивания отсутствует):

Открытые позиции клиента SAP - до ручного входящего платежа SAP

Вот отчет по открытым позициям после ручного платежа (и счет-фактура, и платеж имеют один и тот же документ выравнивания): Открытые позиции клиента SAP - после ручного входящего платежа SAP

Частичный входящий платеж SAP

Для проводки частичного входящего платежа запустите ту же транзакцию F-28 , как описано выше.Проводка частичного входящего платежа - начальный экран для данных заголовка

После заполнения полей на начальном экране нажмите кнопку Обработка открытых позиций , чтобы отобразить список открытых позиций. На следующем экране перейдите на вкладку, где вы должны выбрать и активировать открытую позицию, по которой должен быть произведен частичный входящий платеж SAP. Далее введите частичную сумму к оплате. Проводка частичного входящего платежа - присвоение открытых позиций

Если сальдо назначенных позиций равно нулю, нажмите кнопку Сохранить , чтобы разнести документ.

Теперь давайте посмотрим на результат нашей разноски, сравнив отчет об открытых позициях до нашей частичной оплаты и после частичной оплаты. Этот отчет отображается в транзакции FBL5N .

Вот отчет об открытых позициях до частичной оплаты (документ перерасчета отсутствует):

Открытые позиции клиента SAP - перед частичным платежом

Вот отчет по открытым позициям с частично оплаченными позициями (система создала новый документ для частичного платежа, который остается невыполненным до тех пор, пока не будет выполнен полный платеж - документ перерасчета отсутствует): Открытые позиции клиента SAP - после частичного платежа

Остаточный входящий платеж SAP

Чтобы провести остаточный входящий платеж, запустите ту же транзакцию F-28 , как описано выше.Проводка остаточного входящего платежа - начальный экран для данных заголовка

После заполнения полей на первом экране нажмите кнопку Обработать открытые позиции , чтобы отобразить список открытых позиций. На следующем экране перейдите на вкладку, где вы должны выбрать и активировать счет, по которому должен быть произведен остаточный платеж. Далее введите остаточную сумму платежа. Разноска остаточного входящего платежа - присвоение открытых позиций

Если сальдо назначенных позиций равно нулю, нажмите кнопку Сохранить , чтобы разнести документ.

Теперь давайте посмотрим на результат нашей разноски, сравнив отчет по открытым позициям до остаточного платежа и после остаточного платежа. Этот отчет отображается в транзакции FBL5N .

Вот отчет по открытым позициям до платежа остатка (нет документа выравнивания):

Открытые позиции клиента SAP - до остаточного платежа

Вот отчет по открытым позициям, в котором открытые позиции частично оплачены остаточным методом (система очищает исходную открытую позицию и создает новый неоплаченный документ с остаточной стоимостью): Открытые позиции клиентов SAP - после остаточного платежа

Авансовый платеж для клиентов

Чтобы разнести авансовый платеж клиента (DP), перейдите по следующему пути в меню SAP Easy Access:

Бухгалтерский учет -> Финансовый учет -> Дебиторская задолженность -> Ввод документа -> Авансовый платеж

Или введите непосредственно в поле команды код транзакции F-29 .Затем введите информацию в следующие поля на начальном экране транзакции:

  • Дата документа: введите дату совершения транзакции;
  • Код компании: код вашей компании;
  • Дата проводки: дата, когда транзакция регистрируется в системе;
  • Валюта: код валюты, используемый для данной транзакции;
  • Справка: номер накладной из накладной;
  • Банковский счет: код, идентифицирующий счет в Главной книге;
  • Сумма: стоимость, подлежащая выплате;
  • Счет клиента: клиент, оплачивающий DP.
  • Индикатор специальной основной книги: указывает тип авансового платежа (оборотные средства, аванс на поездку, скидки и гарантии). Необходимо выбрать из раскрывающегося меню.
Публикация авансового платежа от клиента - начальный экран для данных заголовка со специальными опциями индикатора основной книги

После ввода информации на начальном экране нажмите Введите , чтобы перейти к следующему экрану, где необходимо заполнить поля Срок оплаты и Налоговый код ваш вклад. Проводка авансового платежа клиента - ввод позиций

Смоделируйте проводку с помощью кнопки и, если все в порядке, проведите транзакцию с помощью кнопки.

Для проверки проводки перейдите к транзакции FBL5N . DP остается невыполненным до тех пор, пока он не будет подтвержден окончательным счетом, закрывающим DP.

Открытые позиции клиента SAP (FBL5N)

-

Вам понравился этот урок? Есть вопросы или комментарии? Мы хотели бы услышать ваши отзывы в разделе комментариев ниже. Это будет для нас большим подспорьем, и, надеюсь, мы сможем помочь вам в улучшении наших бесплатных руководств по SAP FI.

Как разместить входящие платежи клиента F-28 в SAP

  • Домой
  • Тестирование

      • Назад
      • Гибкое тестирование
      • BugZilla
      • Cucumber
      • Тестирование базы данных
      • Тестирование ETL
      • Jmeter
      • JIRA
      • Назад
      • JUnit
      • LoadRunner
      • Ручное тестирование
      • Мобильное тестирование
      • Mantis
      • Почтальон
      • QTP
      • Назад
      • Центр качества (ALM)
      • RPA
      • SAP Testing
      • Selenium
      • SoapUI
      • Управление тестированием
      • TestLink
  • SAP

      • Назад
      • ABAP
      • APO
      • Начинающий
      • Basis
      • BODS
      • BI
      • BPC
      • CO
      • Назад
      • CRM
      • Crystal Reports
      • FICO
      • HANA
      • HR
      • MM12
      • QM 900
      • Заработная плата
      • Назад
      • PI / PO
      • PP
      • SD
      • SAPUI5
      • Безопасность
      • Менеджер решений
      • Successfactors
      • Учебники SAP
  • Интернет

      • Назад
      • Apache
      • AngularJS
      • ASP.Net
      • C
      • C #
      • C ++
      • CodeIgniter
      • DBMS
      • JavaScript
      • Назад
      • Java
      • JSP
      • Kotlin
      • Linux
      • MariaDB
      • MS Access
      • MYSQL
      • Node. js
      • Perl
      • Назад
      • PHP
      • PL / SQL
      • PostgreSQL
      • Python
      • ReactJS
      • Ruby & Rails
      • Scala
      • SQL
      • SQLite
      • Назад
      • SQL Server
      • UML
      • VB.Net
      • VBScript
      • Веб-службы
      • WPF
  • Обязательно учите!

      • Назад
      • Бухгалтерский учет
      • Алгоритмы
      • Android
      • Блокчейн
      • Бизнес-аналитик
      • Создание веб-сайта
      • Облачные вычисления
      • COBOL
      • Дизайн компилятора
      • Назад
      • Встроенные системы

Входящие и исходящие частичные платежи Проводка в SAP

  • Главная
  • Тестирование

      • Назад
      • Гибкое тестирование
      • BugZilla
      • Cucumber
      • Тестирование базы данных
      • Тестирование ETL
      • J JIRA
      • Назад
      • JUnit
      • LoadRunner
      • Ручное тестирование
      • Mobile Тестирование
      • Mantis
      • Почтальон
      • QTP
      • Назад
      • Центр качества (ALM)
      • RPA
      • SAP Testing
      • Selenium
      • SoapUI
      • Управление тестированием
      • TestLink
      • SAP
      • Назад
      • ABAP
      • APO
      • Начинающий
      • Basis
      • BODS
      • BI
      • BPC
      • CO
      • Назад
      • CRM
      • Crystal Reports
      • FICO
      • HANA HR
      • MM
      • QM
      • Расчет заработной платы
      • Назад
      • PI / PO
      • PP
      • SD
      • SAPUI5
      • Безопасность
      • Менеджер решений
      • Successfactors
      • Учебники SAP
  • Web

      • Назад
      • Apache
      • AngularJS
      • ASP.Net
      • C
      • C #
      • C ++
      • CodeIgniter
      • DBMS
      • JavaScript
      • Назад
      • Java
      • JSP
      • Kotlin
      • Linux
      • MariaDB
      • MS Access
      • MYSQL
      • Node. js
      • Perl
      • Назад
      • PHP
      • PL / SQL
      • PostgreSQL
      • Python
      • ReactJS
      • Ruby & Rails
      • Scala
      • SQL
      • SQLite
      • Назад
      • SQL Server
      • UML
      • VB.Net
      • VBScript
      • Веб-службы
      • WPF
  • Обязательно учите!

      • Назад
      • Бухгалтерский учет
      • Алгоритмы
      • Android
      • Блокчейн
      • Бизнес-аналитик
      • Создание веб-сайта
      • Облачные вычисления
      • COBOL
      • Дизайн компилятора
      • Назад
      • Встроенные системы

Международные платежи | SEB banka

Банк получателя или банк-посредник получит платеж в зависимости от выбранного вами способа платежа:

  • Стандартный - на следующий рабочий день после следующего дня
  • Срочно - на следующий рабочий день
  • Экспресс - в тот же рабочий день

Скорость выполнения платежа зависит не только от вида платежа, но и от того, совпадает ли банк-корреспондент банка получателя и банка SEB.Если банки-корреспонденты обеих сторон различаются, перевод может занять больше времени. Обратите внимание, что платежи в иностранной валюте в другие банки в Латвии выполняются как международные платежи.

Вы можете выбрать наиболее подходящий вид комиссии за обслуживание международного платежа:

  • В случае оплаты SHA или разделенной комиссии («разделение затрат») банк-получатель получает сумму перевода в полном объеме; комиссию вы оплачиваете банку SEB, а получатель - своему банку.SHA доступен только для платежей в банки в Европейской экономической зоне, а также в Швейцарии, Монако, Сан-Марино и Андорре.
  • В случае платежа OUR или платежа «полная сумма получателю» вы оплачиваете комиссию, а получатель получает полную сумму платежа. Вы не можете выбрать тип комиссии OUR для платежей в банки в Европейской экономической зоне, а также в Швейцарии, Монако, Сан-Марино и Андорре.

1. SEB banka предоставляет услугу оплаты в долларах США только лицам и компаниям, которые заявили о своем месте жительства или регистрации компании в Латвии.Банк не сможет осуществлять платежи в долларах США другим клиентам из-за ограничений, установленных банком (ами)-посредником. Обратите внимание, что платеж может быть возвращен, если получатель платежа не приемлем для банка-посредника.

Для вашего удобства мы рекомендуем вам осуществлять международные денежные переводы или получать входящие платежи в банке SEB в евро или выполнять платежные поручения в долларах США через банк в стране вашего проживания или регистрации компании.

2. В соответствии с международными санкциями, взаимными правилами банков-корреспондентов и внутренней политикой SEB, полностью ограничено для осуществления / получения международных переводов в / из стран, перечисленных ниже:

    • Иран (IRN)
    • Северная Корея (PRK)
    • Сирия (SYR)
    • Судан (Республика) (SDN)
    • Куба (CUB)
    • Крымская область Украины

3.В соответствии с международными санкциями, взаимными правилами банков-корреспондентов и внутренней политикой AS SEB Banka в области управления санкционными рисками, возможно наличие определенных ограничений для выполнения / получения международных переводов в / из стран, перечисленных ниже:

    • Афганистан
    • Армения
    • Азербайджан
    • Беларусь
    • Босния и Герцеговина
    • Бурунди
    • Центральноафриканская Республика
    • Китай
    • ДР Конго
    • Египет
    • Гвинея (Республика)
    • Гвинея-Бисау
    • Гаити
    • Ирак
    • Ливан
    • Ливия
    • Мали
    • Молдова
    • Черногория (Югославия)
    • Мьянма (Бирма)
    • Никарагуа
    • Пакистан
    • Россия
    • Сербия (Югославия)
    • Сомали
    • Южный Судан
    • Тунис
    • Турция
    • Туркменистан
    • Украина
    • Объединенные Арабские Эмираты
    • Венесуэла
    • Йемен
    • Зимбабве

Ограничения по оплате в зависимости от страны и валюты могут различаться и меняться со временем.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *