Обработка «Клиент-банк» в 1С:Управление торговлей 8 ред.11.2
Обработка «Клиент-банк» в 1С:Управление торговлей 8 ред.11.2
Программа позволяет в электронном виде, передавать в банк платежные документы и обеспечивает их прием из банка.
Работа с системой клиент-банк в 1С состоит из этапов:
1. Настройка Клиент-банка.
Настраивать обмен необходимо для каждого расчетного счета организации. Для этого заходим в банковских счет и на закладке Настройка обмена с банком, включаем обмен, указываем путь к файлам для выгрузки и к файлам загрузки. Указать данные файлы мы можем и уже при обмене с банком. (Рис.1).
Если для банка поддерживается «DirectBank» (прямой обмен данными с банком), то выводится сообщение и гиперссылки, с помощью которых можно настроить прямой обмен из рабочего места выгрузки платежей.
Рис.1
Обмен с банком происходит через журнал Безналичные платеж (раздел Казначейство).
В данном журнале осуществляется Выгрузка и Загрузка документов. (Рис.2).
Рис.2
Возможна одновременная загрузка/выгрузка документов по нескольким счетам.
2. Выгрузка платежных документов в банк.
Нажимаем «Выгрузка в банк» и открывается рабочее место передачи в банк платежных документов на безналичное перечисление ДС с расчетного счета.
В рабочем месте Выгрузка в банк выбираем банковские счета, период и только невыгруженные платежи. Для каждого банковского счета отражается путь к файлу выгрузки, пользователь может изменить путь к файлу.
В списке платежи могут быть выделенные красным цветом, что говорит о некорректности их заполнения. Непосредственно из журнала можно открыть любой платежный документ и изменит его.
Отмечаем в списке те платежи, которые передаем в банк, сверяем сумму и реквизиты платежа.
Для формирования отчета по результатам выгрузки, устанавливаем флажок Выводить отчет о выгрузке.
Для осуществления выгрузки документов нажимаем выгрузить платежи. (Рис.3).
Рис.3
Отчет отражает информацию о документах, Плательщике и Получателе, их расчетных счетах, а также сумме платежа. (Рис.4).
Рис.4
3. Загрузка платежных документов из банк.
Для загрузки платежей используем команду Загрузить выписки. На закладке Загрузка выбираем Банковский счет и файл обмена (Рис.5). При необходимости можем включить опции:
• Создания контрагентов автоматически;
• Проводить документы автоматически;
• Выводить отчет о загрузке.
Рис.5
У нас сформировался Отчет о загруженных документах. В данном отчете мы видим сумму, контрагента и назначение платежа по каждому документу. (Рис.6).
Рис.6
На закладке Загруженные документы проверяем корректность загруженных документов. (Рис.7)
Рис.
7
У нас в базе не было данного контрагента, он создался в результате загрузки. В карточке контрагента в комментариях создана соответствующая запись. (Рис.8).
Рис.8
Наш документ в базе не проведен, из-за ошибки (Рис.9)
Рис.9
Заполняем счет получателя и проводим документ. После чего данный документ отразит в регистрах соответствующие операции.
Все необходимые нам платежные документы загружены в программу, на этом работа по обмену с клиент-банком завершена.
Как загрузить выписку в 1С
Антон Киселев
28.11.2022 18:57:12
Антон Киселев
Просмотры137
Комментарии0
Поделились 0
Для контроля движений денежных средств на расчетных счетах организации, предназначена выписка с банковского счета. В выписке можно увидеть все исходящие и входящие платежные поручения, списания денежных средств, комиссии банка, а также можно увидеть начальное и конечное сальдо.
Для того, чтобы в 1С, можно было сверить выписку банка с выпиской из 1С, необходимо загружать и выгружать все документы движения банковских счетов.
Для того, чтобы можно было вести операции по банку в 1С, существует вкладка БАНК И КАССА. Перейдя в эту вкладку, вы найдете вкладку меню сервис, где есть функции Клиент банка и Клиент банка (Direct).
Благодаря, например, Клиент банку, вы можете выгружать и загружать выписки с банка, через промежуточный файл txt. Клиент банка (Direct), вообще позволяет загружать все движения по счету напрямую с 1С.
Первоначальные настройки необходимо начать с добавления расчетного счета. Перейдите во вкладку Предприятие-Организации- выберите свою организацию-Вкладка банковские счета.
Нажимаем кнопку «Создать». Добавляем счет, указываем его реквизиты и обязательно на вкладке «Обмен с банком», ставим галочку обмен с банком включен, ниже ставим галочку «Обмен через файл «1С Предприятие –Клиент банка».
Если обмен с банком не включить, то вы при попытке загрузки выписок, не обнаружите счет для загрузки, во вкладке «Клиент банка».
После этих настроек, вы можете попробовать загрузить документы. Для начала мы рассмотрим, как это сделать именно через промежуточный файл txt. Платежные поручения исходящие и входящие, вы можете создать, как в 1с, так и на сайте банка.
Выгрузим созданные платежные поручения в банк. Переходим во вкладку Банк и Касса-Клиент Банка-Экспорт. Выбираем место выгрузки файла. Указываем период выгрузки. Далее выбираем банковский счет. Нажимаем кнопку «Обновить». У вас появится список платежек (далее по тексту платежные поручения). Вы проверяете суммы, реквизиты, а также учтите такой момент, что, если вы уже выгружали данные платежные поручения в банк, повторно лучше их не выгружать.
Если в платежном поручении есть ошибка, то платежное поручение будет подсвечиваться красным цветом, будет указана ошибка.
Если нам необходимо выгрузить документы из банка и импортировать их в 1С, то мы выгружаем также необходимые платежки в txt файл. В 1С переходим в «Клиент банка».
Закладка «Импорт». Выбираем выгруженный файл – обновить. У вас появится список платежных поручений. Обратите внимание на кнопку информация о счетах. Вы можете сразу отметить корреспондирующие счета при проведении платежек. Бывают случаи, когда платежки подсвечиваются красным цветом, как правило в этом случае, это означает, что данное платежное поручение существует в системе. Вам необходимо проверить нумерацию и реквизиты платежа. Далее вы отмечаете платежки для загрузки и нажимаете кнопку загрузить.
Сверить сальдо по банковским счетам вы можете во вкладке Сервис- Выписка банка. Она формируется автоматически, учитывая все загруженные, созданные и выгруженные движения по банковскому счету.
Возникают ситуации, когда ваше сальдо в 1С, не сходится с сальдо в онлайн банкинге. Вам необходимо поднять и сверить сальдо за каждый день, чтобы найти в какой именно период и день, произошел сбой. Также, вы можете сформировать отчет «Карточка счета», в отборе указать нужный бухгалтерский счет, в частности 1030, банковский счет и период. В итоге у вас сформируется отчет по движениям данного счета, что тоже вам поможет выяснить в какой момент у вас, произошли отклонения.
Отдельно хотелось бы выделить систему Клиент банка (DirectBank). Как упоминалось выше, эта функция позволяет обмен с банком напрямую, минуя промежуточные файла. DirectBank поддерживает не все банки, в частности если ваш банковский счет принадлежит банку HALYK, Банк Центр Кредит, либо СберБанк, вы можете воспользоваться прямым обменом.
Для настройки прямого обмена в 1С, переходим опять-таки к настройке банковских счетов организации. Предприятие-Организации-Банковские счета- необходимый счет- вкладка обмен с банком. Включаем обмен с банком и ставим галочку «Прямой обмен». Нажимаем на ссылку подключить сервис 1сДиректБанк. Перед вами открывается окошко ввода логина и пароля от онлайн банкинга. Вы вводите авторизационные данные, токен. После этого у вас произойдут настройки соединения банковской системы с 1С.
Далее вы можете попробовать сервис прямого обмена. Переходим во вкладку Банк и Касса. Открываем вкладку Клиент банка (DirectBank). Также, как и в Клиент Банке, здесь вы обнаружите 2 вкладки, это отправка в банк и выгрузка из банка. Выбираем необходимую, уточняем дату. Директ банк позволяет подписывать платежные поручения в 1С, что существенно сокращает затраченное рабочее время. После выборки необходимых платежек для отправки, нажимаем кнопку выгрузить или загрузить.
Надеемся мы смогли раскрыть вам тему загрузки выписок в 1С.
Желаем удачи!
Автор: бухгалтер-консультант компании «ITSheff» Смирнова Е.А.
Учет денежных средств клиентов — анализ Grant Thornton
- Консультативный
- налог
Консультативный центр
- Консультационные услуги по бизнесу
- Решения для бизнес-процессов
- Услуги по управлению бизнес-рисками
- Кибербезопасность
- Судебно-медицинские услуги
- Слияние и поглощение
- Восстановление и реорганизация
- оценки
Устойчивость бизнеса Перенастройка вашего бизнеса
Пришло время сделать паузу, перезагрузиться и уйти.
Мы рассмотрим внутренние факторы и внешние факторы, которые помогут перезагрузить ваш бизнес.
Страхование дома
- МСФО
- Мониторинг качества аудита
- Технология глобального аудита
МСФО Понимание МСФО (IFRS) 16
Готовы ли вы к МСФО 16? Эта серия идей поможет вам подготовиться.
Дом налоговой
- Корпоративный и бизнес налог
- Прямой международный налог
- Услуги глобальной мобильности
- Косвенный международный налог
- Инновации и инвестиционные стимулы
- Услуги для частных клиентов
- Трансфертное ценообразование
- Налоговая политика
- Управление активами
- Автомобильный
- Банковское дело
- Бизнес-услуги
- Энергия и природные ресурсы
- Здравоохранение
- Страхование
- Естественные науки
- СМИ
- Не для прибыли
- Частный акционерный капитал
- Государственный сектор
- Недвижимость и строительство
- Розничная торговля
- Технологии
- Телекоммуникации
- Путешествия, туризм и отдых
Управление активами Дом
Аутсорсинг Изменения в законодательстве об аутсорсинге, особенно при офшоринге
Значительные изменения в динамике сектора финансовых услуг в последние годы изменили парадигмы нашей работы.
Растущая цифровизация рабочей силы, изменения в бизнес-моделях, глобализация и возможности удаленной работы привели к появлению нового подхода к предоставлению услуг.
Банковский дом
Банковское дело Привлечение банков к ответственности: реальная картина многообразия и инклюзивности
Мы изучаем, как банковский сектор может продолжать привлекать, удерживать и развивать женщин, чтобы построить более разнообразное и инклюзивное будущее.
Деловые услуги Домашнее хозяйство
инфографика Повышайте лояльность рабочей силы во время Великой отставки
Работодатели должны работать усерднее, чем когда-либо, чтобы повысить лояльность сотрудников и удовлетворить растущие требования к организации, ориентированной на достижение цели.
Энергетика и природные ресурсы Дом
Статья Изменение климата: планирование обязательной отчетности TCFD
Требования к отчетности TFCD становятся обязательными. Вот как ритейлеры могут подготовиться к репортажам об изменении климата.
Дом здравоохранения
Женщины в бизнесе Сила разнообразия: смогут ли науки о жизни сохранить лидерство?
Наш отчет «Женщины в бизнесе 2022» показывает, что медико-биологические компании, как и другие предприятия среднего размера, предпринимают обдуманные необходимые действия для создания более инклюзивных методов работы и предоставления талантливым женщинам доступа к руководящим должностям в большем количестве, чем когда-либо прежде.
Страхование дома
Соединенные Штаты Управление стратегией экосистемы страховых компаний
Мэтью Тирни из Grant Thornton, глава глобального отдела страхования, и Андре Бургон, руководитель отдела страховых стратегий и сделок, недавно поговорили с Джоном Вебером из A.M. Best Co. за серию видеороликов «Best’s Review» этой компании.
Науки о жизни Главная
Женщины в бизнесе Сила разнообразия: смогут ли науки о жизни сохранить лидерство?
Наш отчет «Женщины в бизнесе 2022» показывает, что медико-биологические компании, как и другие предприятия среднего размера, предпринимают обдуманные необходимые действия для создания более инклюзивных методов работы и предоставления талантливым женщинам доступа к руководящим должностям в большем количестве, чем когда-либо прежде.
Дом СМИ
Отчет Технологические идеи, второй квартал 2022 г.
Что принес второй квартал 2022 года для технологий, СМИ и телекоммуникаций? Будьте в курсе нашего последнего ежеквартального обзора.
Некоммерческий Дом
Отрасли среднего бизнеса Восстановление среднего рынка распространяется на большее количество отраслей
«Неравномерное» — так мы описали влияние COVID-19 на различные отрасли среднего бизнеса — как при оценке первоначального разрушения во втором полугодии 2020 г.
, так и при раннем восстановлении в третьем полугодии 2020 г. В середине 2021 г. действительно отрадно видеть некоторую неравномерность. исчезают и другие отрасли, участвующие в общем подъеме.
Частный капитал Дом
Консультации по финансовой отчетности Возникновение Специальной компании по закупкам (SPAC)
В то время как мы наблюдаем рост активности компаний по приобретению специального назначения, что такое SPAC и что вам нужно учитывать, прежде чем вступать в него?
Государственный сектор Домашний
Статья Пришло время пересмотреть финансирование и механизмы финансирования?
Как выглядит ландшафт финансирования организаций государственного сектора в 2022 году?
Недвижимость и строительство Жилье
Отрасли Подкаст о европейской недвижимости
Джессика Патель, налоговый партнер Grant Thornton UK, беседует с налоговыми партнерами и директорами по всей сети, чтобы поделиться своим мнением о рынке недвижимости и некоторых проблемах.
Дом розничной торговли
Статья Отчет PSR направлен на то, чтобы сделать цифровые платежи доступными
PSR направлен на снижение барьеров для цифровых платежей, но многие по-прежнему колеблются. Как могут развиваться платежные сервисы?
Дом техники
Телекоммуникации Могут ли технологии и телекоммуникации использовать экономические барьеры
Поскольку большинство предприятий готовятся к экономическому спаду, у технологических и телекоммуникационных компаний могут появиться новые перспективы.
Но, чтобы обратить встречный ветер в свою пользу, вам нужно найти свои уникальные возможности и риски.
Дом телекоммуникаций
Телекоммуникации Могут ли технологии и телекоммуникации использовать экономические барьеры
Поскольку большинство предприятий готовятся к экономическому спаду, у технологических и телекоммуникационных компаний могут появиться новые перспективы. Но, чтобы обратить встречный ветер в свою пользу, вам нужно найти свои уникальные возможности и риски.
Путешествия, туризм и отдых Домашняя
Отрасли среднего бизнеса Восстановление среднего рынка распространяется на большее количество отраслей
«Неравномерное» — так мы описали влияние COVID-19 на различные отрасли среднего бизнеса — как при оценке первоначального разрушения во втором полугодии 2020 г.
, так и при раннем восстановлении в третьем полугодии 2020 г. В середине 2021 г. действительно отрадно видеть некоторую неравномерность. исчезают и другие отрасли, участвующие в общем подъеме.
МСФО Эдвард Хейгарт 17 окт 2018
Наша последняя точка зрения на МСФО рассматривает сложную ситуацию с учетом денег клиентов [ 136 kb ].
Термин «деньги клиента» используется для описания различных соглашений, в которых отчитывающаяся организация удерживает средства от имени клиентов. Мы считаем, что организации должны признавать деньги клиентов в качестве актива (и связанного с ним обязательства), если соблюдается общее определение актива, содержащееся в Концептуальных основах финансовой отчетности (2018 г.).
Определение актива
Концептуальные основы финансовой отчетности (2018 г.) определяют актив как «существующий экономический ресурс, контролируемый организацией в результате прошлых событий», при этом экономический ресурс определяется как «право, которое потенциально может приносить экономические выгоды».
‘.
Определение соответствия определению
Определение соответствия этому определению требует тщательного анализа договорных условий и экономической сущности механизмов хранения денег клиента, чтобы определить, являются ли деньги клиента:
- — ресурс, контролируемый отчитывающейся организацией
- предоставляет право, которое потенциально может принести экономические выгоды отчитывающейся организации.
Последствия соответствия определению
Если применяются оба условия, деньги клиента должны признаваться в качестве актива отчитывающейся организации. Это определение может потребовать существенного суждения, и в этом случае необходимо раскрыть соответствующую информацию в соответствии с МСФО (IAS) 1 «Представление финансовой отчетности».
Если в результате денежного соглашения с клиентом денежные средства в банке признаются в качестве актива и связанного с ним обязательства перед клиентом, в большинстве случаев взаимозачет этих статей нецелесообразен.
Хотите узнать больше? Загрузите полную версию Viewpoint для получения дополнительной информации [ 136 кб ].
Применение МСФО в сложных ситуациях
В нашей серии «Взгляд на МСФО» представлена информация от нашей международной команды по МСФО о применении МСФО в сложных ситуациях. Каждое издание посвящено области, в которой Стандарты оказались трудными для применения или в которых отсутствует руководство.
Прочитать полную точку зрения
Скачать PDF [136 КБ]
Процедуры обработки денег клиента — Агенты по недвижимости Seven Keys
Seven Keys должны обеспечивать безопасность денег клиентов, доверенных ей в ходе своей практики или бизнеса.
Наша цель состоит в том, чтобы гарантировать, что деньги клиентов могут быть четко связаны с клиентами, которым они принадлежат, и защищены от их имени в любое время и, в частности, в следующих обстоятельствах:
- Неплатежеспособность
- Незаконное присвоение любой стороной
- Перевод клиентских денег в другую организацию
В случае незаконного присвоения денег клиентов фирма сообщит об этом нашему руководящему органу, UKALA, при необходимости, полиции и нашим страховщикам.
Общий контроль
Мы обеспечиваем:
- четкое разделение обязанностей и ответственности сотрудников, а также то, что руководитель или лицо, имеющее соответствующую квалификацию, наблюдает за бухгалтерской работой клиента.
- , что у нас работают компетентные и знающие сотрудники, отвечающие за обработку денег клиентов.
- , что наши системы учета и данные клиентов надежно контролируются и защищаются.
- , что наши компьютерные системы должным образом защищены для доступа, брандмауэров, резервного копирования и аварийного восстановления.
- есть адекватное покрытие для отпуска и длительного отсутствия.
- Руководители не могут и не могут отменять средства контроля, окружающие системы бухгалтерского учета.
- все отделы и филиалы применяют одинаковый уровень контроля в отношении функции учета клиентов.
Банковские счета клиентов
Мы гарантируем:
- , что деньги наших клиентов хранятся на одном или нескольких банковских счетах клиентов отдельно от всех других денег, и что деньги клиентов доступны по требованию.
- все клиентские банковские счета имеют правильное название, чтобы отличить счета от офиса или любого другого счета.
- мы получили письменное подтверждение от банка о состоянии клиентского счета.
- мы информируем клиентов в письменной форме о реквизитах банковского счета и согласовываем условия работы со счетом, в том числе договоренности о процентах и сборах.
- мы получили письменное согласие наших клиентов на удержание процентов.
Системы учета и контроля клиентов
Мы гарантируем, что:
- учетные записи и системы соответствуют характеру и объемам операций по счетам клиентов. Мы используем подходящий программный пакет для эффективного управления деньгами клиентов.
- наши системы предоставляют подробную информацию обо всех деньгах, полученных и выплаченных со всех клиентских счетов, а также текущий баланс всех клиентских денег, хранящихся на этом счете.
- наши системы идентифицируют все поступления и платежи клиенту, к которым они относятся; например, с помощью клиентских книг, показывающих остатки денежных средств, хранящихся от имени клиентов в любое время.
- бухгалтерские записи заполняются в хронологическом порядке и своевременно.
- всегда доступны текущие остатки на итоговом и клиентском уровнях.
- все реестры имеют имя клиента и соответствующее описание, например. адрес объекта.
- просроченных остатков в бухгалтерских книгах клиентов предотвращаются действующими системами или средствами контроля, а в тех случаях, когда они возникают, немедленно расследуются и устраняются.
- Надлежащий контроль над неидентифицированными деньгами клиентов осуществляется для обеспечения безопасного хранения таких средств. Клиенты находятся и возмещаются как можно скорее. Такие средства, хранящиеся более шести лет, передаются зарегистрированной благотворительной организации.
- ведется центральный список клиентских банковских счетов, включая даты открытия и закрытия счетов.
- мы проводим трехстороннюю сверку не реже одного раза в месяц, когда деньги клиентов хранятся на общем клиентском счете. Сверки
- проверяются и подписываются директором или соответствующим независимым старшим сотрудником.
- учетных записей клиентов, включая копии сверок, надежно хранятся не менее шести лет плюс текущий год.
Контроль за получением денег клиента
Мы гарантируем, что:
- только Директор или соответствующий персонал, независимый от бухгалтерии, открывает входящую почту. Существуют процедуры
- , обеспечивающие перевод денег всех клиентов в банк в течение трех рабочих дней.
- все наличные деньги и чеки, полученные по почте или лично, незамедлительно регистрируются.
- производится сверка денег, полученных по почте, и банковских операций в этот день. 9Существуют процедуры 0003, позволяющие идентифицировать и различать деньги клиентов и офиса.
- смешанных денежных средства первоначально выплачиваются на счет клиента, а элемент офиса выплачивается на счет офиса после того, как квитанция прошла клиринг банка.
- сборов, полученных авансом за профессиональную работу, за которую еще не выставлен счет, выплачиваются на счет клиента в ожидании завершения работы. На полученные денежные средства выдается
- дубликатов квитанций, и осуществляется контроль за физической сохранностью денежных средств.
- небанковских денежных квитанций клиентов хранятся в безопасности.
Контроль за выплатой денег клиента
Мы гарантируем, что:
- проводятся проверки, чтобы убедиться, что достаточные средства хранятся от имени соответствующего клиента до осуществления платежей.
- копия банковского поручения хранится и актуальна.
- надлежащие процедуры авторизации и надзора за платежами, осуществляемыми чеком, банковским переводом и электронными методами. Страхование
- и надлежащий основной надзор осуществляются там, где платежи осуществляются лицами, не являющимися принципалами.
- все платежные требования имеют подтверждающие доказательства, и эта документация была заранее утверждена Принципалом или другим соответствующим лицом.
