Разное

Работа в программе клиент банк – Банк клиент как в нем работать

Содержание

Иллюстрированный самоучитель по "1С:Бухгалтерия 8" › Учет операций с денежными средствами › Клиент банка [страница - 134] | Самоучители по бухгалтерским программам

Клиент банка

Для обмена информацией с банками по электронным каналам связи предназначены специализированные программы типа "Клиент банка". "1С:Бухгалтерия 8", со своей стороны, предоставляет возможность обмена информацией с такими программами. Для решения этой задачи в "1С:Бухгалтерии 8" используется специальная обработка "Клиент банка (загрузка/выгрузка платежных документов)", вызываемая из меню "Банк" › "1С Предприятие – Клиент банка".

Специальная обработка позволяет:

  • подбирать платежные документы в информационной базе "1С:Бухгалтерии 8", затем выгружать их в программу типа "Клиент банка" для передачи в банк по электронным каналам связи;
  • загружать в информационную базу "1С:Бухгалтерии 8" из программы типа "Клиент банка" информацию, поступившую из банка об операциях по расчетным счетам организации.

Обмен данными между "1С:Бухгалтерией 8" и программой типа "Клиент банка"

осуществляется через промежуточное хранилище информации, в качестве которого используется текстовый файл.

При выгрузке платежных документов "1С:Бухгалтерия 8" создает файл обмена, а программа типа "Клиент банка" затем его загружает.

При загрузке информации в "1С:Бухгалтерию 8" действия выполняются в обратном порядке: сначала программа типа "Клиент банка" формирует файл обмена, а затем "1С:Бухгалтерия 8" его загружает.

Загрузка и выгрузка в информационную базу "1С:Бухгалтерии 8" могут выполняться поочередно с помощью обработки "Клиент банка (загрузка/выгрузка платежных документов)" (меню "Банк" › "1С Предприятие – Клиент банка").

Обработка рассчитана на опытных пользователей.

В форме обработке следует указать период, за который будут выгружаться или загружаться документы, организацию, и выбрать название программы типа "Клиент банка".

Выгрузка данных.

На закладке "Выгрузка" в поле "Файл выгрузки" следует указать имя и путь файла обмена. (Этот же файл должен быть указан в программе типа

"Клиент банка" в качестве файла загрузки). В поле "Банковский счет" необходимо выбрать счет, по которому будет производиться обмен с программой типа "Клиент банка".

Для выполнения выгрузки платежных документов следует нажать на кнопку "Выгрузить" – после этого система автоматически сформирует файл экспорта и заполнит его информацией всех исходящих платежных документов.

Если после выгрузки в программу типа "Клиент банка" платежные документы были изменены в "1С:Бухгалтерии 8", то их можно будет выгрузить повторно – в программе типа "Клиент банка" список документов для передачи в банк при этом должен будет измениться. Однако важно понимать, что если документы уже были переданы программой в банк, то изменять их не рекомендуется.

Загрузка данных.

На закладке "Загрузка" в поле "Файл загрузки" следует указать имя и адрес файла обмена. (Перед этим тот же файл должен будет указан в программе типа "Клиент банка" в качестве файла выгрузки).

Для выполнения загрузки платежных документов из файла импорта (предварительно сформированного в программе типа "Клиент банка") следует нажать на кнопку "Загрузить".

При загрузке могут выполняться следующие действия:

  • уточняются реквизиты платежных документов, ранее введенных в "1С:Бухгалтерии 8". Если документы из "Клиента банка" поступили в измененном виде, то они будут исправлены в "1С:Бухгалтерии 8";
  • для регистрации входящих платежных документов, а также исходящих, если соответствующие исходящие документы в "1С:Бухгалтерии 8" не оформлялись (то есть оформлялись непосредственно в программе типа "Клиент банка"), в "1С:Бухгалтерии 8" создаются документы с соответствующим видом операции, в них заносятся все реквизиты загружаемых платежных документов: расчетный счет, сумма, контрагент. При этом "1С:Бухгалтерия 8" предложит создать нового контрагента, если не сможет его идентифицировать.

samoychiteli.ru

Услуга Клиент-банк: назначение, возможности и преимущества

Услуга Клиент-банк — специальная опция, предоставляемая финансовыми организациями клиентам, и позволяющая дистанционно управлять деньгами на расчетном счету через интернет. В зависимости от кредитного учреждения система может иметь различные названия, но принципы, структура и безопасность услуги остаются практически неизменными.

Особенности Клиент-банка:

  • Использование современных систем кодирования данных с применением ЭЦП, что гарантирует безопасность работы с Клиент-банком.
  • Передача/получение бумаг через глобальную сеть.
  • Обеспечение взаимодействия между владельцем аккаунта и банком.
  • Легкость совершения различных транзакций.

Услуга Клиент-банк и ее возможности

На современном этапе система Клиент-банка для юридических лиц, граждан и ИП позволяет:

  • Получать из кредитной организации выписки по аккаунту.
  • Передавать в финансовое учреждение платежные поручения.
  • Создавать и направлять различные бумаги в электронной форме.
  • Формировать и вести архив переданных в банк указаний.
  • Получать дополнительную информацию, в том числе и по курсам валют.
  • Вести неограниченное число счетов. При работе с Клиент-банком можно использовать несколько р/с, контролировать проведение транзакций, следить за остатком средств на счету.

Как установить Банк-клиент?

Система онлайн-банкинга доступна всем клиентам кредитных учреждений (ИП, юрлицам и гражданам). Чтобы подключить услугу, необходимо:

  • Иметь под рукой персональный компьютер, связанный с глобальной сетью.
  • Направиться в банк с заявлением о подключении. Здесь стоит указать вариант подсистемы (это может быть интернет-клиент, банк-клиент и прочие).
  • Обговорить с сотрудниками учреждения возможность подключения такой опции с позиции программных и технических параметров. В ряде случаев требуется доукомплектация рабочего места.
  • Оформить дополнительное соглашение на РКО. Иногда применение Клиент-банка приводит к повышению общих затрат на содержание расчетного счета.

В чем плюсы работы с Клиент-банком?

Работа с онлайн-банкингом имеет ряд преимуществ:

  1. Оперативность. Применение услуги Клиент-банка — возможность дистанционно управлять имеющимися в распоряжении средствами из офиса или дома. Благодаря этому, удается свести к минимуму затраты времени на посещение кредитной организации.
  1. Простота. Банк-клиент полностью автоматизирована. Кроме того, благодаря контролю заполнения реквизитов, удается избежать многих ошибок в процессе проведения финансовых операций.
  1. Безопасность. Дистанционное обслуживание — популярная опция, алгоритм работы которой налажен на 100%, а сама система Клиент-банка надежно защищена от постороннего вмешательства. По этой причине можно быть уверенным в конфиденциальности данных и безопасности проведения операций. Здесь предусмотрено несколько уровней защиты:
  • Пароль.
  • Шифрование.
  • Применение ЭЦП.

Также Банк-клиент — это:

  • Сокращение расходов на покупку вычислительной техники.
  • Проведение операций из любой точки планеты.
  • Легкость установки требуемого ПО.
  • Уверенность в сохранности данных.

Читайте также — Транзакция: типы, особенности, назначение

Многие кредитные организации, предлагая систему Клиент-банка для юридических лиц, обеспечивают

:

  • Круглосуточный контроль доступной на счету суммы.
  • Качественный СМС-сервис, обеспечивающий удобство работы.
  • Контроль ограничений по овердрафту в режиме онлайн.
  • Аналитику проведенных транзакций и движения денег по счету с помощью фильтров и графиков.
  • Дополнительные функции, среди которых — быстрая подпись, второй мобильный и прочие.

Тарифы на услугу Клиент-банка

Стоимость подключения онлайн-банкинга зависит от ряда факторов:

  • Банковского учреждения.
  • Вида тарифного плана.
  • Наличия технической возможности.
  • Количества предоставляемых опций и прочих.

Чаще всего подключение услуги Клиент-банк бесплатно. В большей части случаев услуга интернет-банкинга уже включена в тарифный пакет РКО (для юрлиц), что приводит к большим ежемесячным расходам на содержание аккаунта. Кроме того, платить приходится и за дополнительные услуги, к примеру, получение электронного ключа.

Но практика показывает, что такие расходы оправдывают себя на 100%, ведь работа с Клиент-банком — удобно, выгодно и просто.

raschetniy-schet.ru

Как правильно подключить клиент-банк к 1С - инструкция

Подключить клиент-банк к 1С — это значительно облегчить бухгалтерскую работу как в части ввода данных по совершенным банковским операциям в программу, так и в части формирования распорядительных документов для банка. Все это можно не набивать вручную, а автоматически подгружать из одной программы в другую. О том, с чего начать и как наладить эффективный процесс, — в этой статье.

 

Какие бывают способы взаимодействия между 1С-Бухгалтерией и банк-клиентом

Согласовываем работу с банком

Настраиваем 1С для работы напрямую

Нюансы настройки 1С для работы через допобработку

Нюанс по экспорту выписок из клиент-банка в 1С

Итоги

 

Какие бывают способы взаимодействия между 1С-Бухгалтерией и банк-клиентом

Широкое распространение банковских программ, позволяющих руководить счетами без визитов в банк, подписания платежек вручную и подобных «устаревших» действий, разумеется, не осталось незамеченным и на рынке бухгалтерских программ. Сегодня практически в любую достаточно проработанную бухпрограмму встроены опции, позволяющие работать с системами клиент-банкинга. И лидер в таких технологиях, безусловно, 1С. Для примера, во многих банковских программах модуль импорта/экспорта документов прописан именно для 1С. Если фирма-клиент пользуется какой-то другой программой для бухучета — зачастую фирме следует обратиться к программистам, чтобы написать соответствующее дополнение к своему банк-клиенту.

Таким образом, если у вас 1С и банк-клиент — можно считать, что вам повезло. Воспользовавшись этим материалом, вы сможете значительно оптимизировать свою работу с банковской документацией.

Итак, сначала нужно выбрать метод взаимодействия между 1С и клиент-банком. Таких методов 2:

  1. Обмен документами между двумя системами выполняется с участием пользователя. Работа ведется по алгоритму «выгрузка файла — загрузка файла». Данные вручную выгружаются из одной системы и загружаются в другую для дальнейшей обработки.
  2. Обмен происходит автоматически в режиме прямого взаимодействия. То есть задача запускается 1 раз, и программы начинают обмениваться информацией. При этом у пользователя практически исчезает необходимость открывать (и даже отдельно устанавливать) сам банк-клиент — все опции становятся доступны через 1С. Такой подход требует дополнительного участия технических специалистов банка и некоторых дополнительных действий от клиента. О них и расскажем далее.

Согласовываем работу с банком

Чтобы наладить работу с банковскими документами напрямую, следует:

  1. Сообщить о таком намерении банку и уточнить, что следует предпринять, чтобы это стало возможным. Может понадобиться:
  • наличие дополнительного материально-технического обеспечения;
  • установка дополнительного ПО (которое предоставит банк).
  1. Согласовать с банком, будет использоваться электронная подпись клиент-банка при работе в 1С или не будет (от этого зависит порядок дальнейшей настройки).
  2. Определить с банком вариант, по которому будет осуществляться взаимодействие. Их обычно 2:
  • подключение к банковскому серверу напрямую:

  • через дополнительную обработку:

 

Заметим, что для клиента — пользователя настроенной системы отличия минимальны и заметны в основном в процессе начальной настройки.

Настраиваем 1С для работы напрямую

Сразу оговоримся — предлагаемый процесс настройки предназначен не для клиент-банкинга ПАО «Сбербанк». У Сбербанка есть собственный регламент подключения, инструкциями по которому снабжают клиентов. Кроме того, подробная инструкция именно по подключению к Сбербанку есть на сайте 1С.

Для остальных банков — сначала настраиваем встроенный в программу DirectBank (программная возможность установить соединение с ресурсом банка).

Выход в настройщик DirectBank можно осуществить двумя путями:

  1. Через меню «Администрирование» выходим в «Обмен электронными документами». В открывшемся окошке настройки ставим галочки:
  • Обмен с банками
  • Обмен с банками по технологии DirectBank (прямое подключение)
  • Электронная подпись (если значок не был установлен ранее и по требованию банка вы будете работать с электронной подписью)

ВАЖНО! Сертификат электронной подписи и ПО для ее работы скорее всего понадобится устанавливать отдельно (в формате данной статьи мы этого аспекта не касаемся).

 

Затем из этого же окошка заходим в настройки DirectBank. Откроется форма примерно такого вида и содержания (зависит от модификации программы):

 

В форме выбираете вариант «Прямое соединение с сервером» и указываете всю требуемую информацию, включая ту, что предоставил банк, в том числе адрес сервера и идентификаторы ресурсов для отправки и получения. Индивидуальный порядок зависит от конкретного банка. Иногда необходимые идентификационные сведения можно получить через интернет, иногда техподдержка банка может снабдить специальным файликом для настройки работы.

  1. Второй вариант, который доступен во многих версиях 1С, — настройка DirectBank непосредственно из карточки введенного в программу банковского счета. Открываем нужную карточку счета, который хотим подключить. В карточке ищем «Подключить DirectBank» (обычно внизу окна). Нажимаем и попадаем либо в форму настройки, которая рассмотрена выше (и действуем аналогично), либо в «Помощник прямого подключения».

Если вышли в Помощнике — замечательно. Это означает, что ваш банк входит в группу банков, подавших заявку на включение информации о его настройках директ-банкинга в 1С, и 1С может выполнить все автоматически. Укажите Помощнику «Автоматически получить настройки с сервера банка», проверьте, работает ли интернет, и просто нажмите «Далее».

После установки настроек по любому из этих сценариев 1С автоматически выполнит тестирование настроенного обмена. Если в окошке появилась надпись «Прямой обмен подключен успешно!» — то все получилось. Если возникают проблемы — лучше всего их решать через техническую поддержку вашего банка.

Нюансы настройки 1С для работы через допобработку

В целом процесс подключения через программу клиент-банкинга похож на прямое подключение. Разница в том, что:

  1. В форме «Обмен электронными документами» нужно указывать не параметры сервера банка, а параметры допобработки (их, как и саму обработку, тоже должен предоставить банк). Для этого в окне настройки выбираем вариант подключения «Через допобработку».

 

  1. На закладке «Подписи п/п» задаем параметры сертифицированных подписей для клиент-банка (в зависимости от того, сколько человек имеют право ставить подписи в платежках и сколько подписей в ваших платежках — 1 или 2).

Нюанс по экспорту выписок из клиент-банка в 1С

Исходя из написанного выше, ручная перегрузка данных между банк-клиентом и 1С, конечно, уже вчерашний день. Напомним, что она выполняется через создание специальных текстовых файлов в одной программе и перегрузку этих файлов во вторую. Делается это посредством меню «Экспорт/импорт документов», которые есть практически в любой программе. Кроме того, во всех банк-клиентах, как уже указывалось в начале статьи, есть встроенная функция обмена документами с 1С.

Однако некоторые нюансы, связанные с загрузкой выписок банка в 1С, могут оказаться полезны и при настройке электронного обмена через клиент-банк (допобработку). Поэтому на одном аспекте остановимся подробнее, а именно на опции автоматического формирования новых элементов.

Настройку 1С под загрузку файлов из банковской программы проводить тоже нужно заранее, учитывая такие нюансы:

  • Корректно указывать в настройках название банка, название программы клиент-банка, стандартное имя для файлов выгрузки и загрузки. Напомним, что это делается в меню настроек обмена с банком, путь: главное меню — «Банк и касса» — «Платежные поручения» — «Настройка обмена с клиент-банком».
  • В том же меню настроек нужно снять галочку с варианта загрузки с автоматическим созданием ненайденных элементов. Вот так:

«□ Автоматическое создание ненайденных элементов».

Для чего это нужно? Когда файлы, полученные из клиент-банка, подгружаются в 1С — 1С выполняет их проверку и соотнесение с данными своих справочников. В частности, контрагентов. При этом если совпадений сведений по какому-то контрагенту, с точки зрения программы, недостаточно, то при наличии галочки 1С сама создаст нового контрагента по данным, полученным из клиент-банка. В результате часто происходит дублирование одного и того же контрагента в справочниках 1С.

Пример

ООО «Рапида» открыло новый банковский счет и произвело оплату ООО «Корона» с этого счета. ООО «Корона» выгрузило данные из своего банк-клиента в 1С. 1С ООО «Корона» не обнаружила по платежу от ООО «Рапида» достаточного числа совпадений с существующей карточкой ООО «Рапида» (другие банковские реквизиты) и сформировала автоматически еще одного контрагента ООО «Рапида» с новыми реквизитами. То есть после выгрузки бухгалтеру понадобится сначала ошибку обнаружить, потом вручную в несколько итераций исправлять. Если же галочка автоматического создания документов снята, то 1С выдаст табличку-предупреждение с непонятными ей элементами на этапе загрузки данных в программу (и будет ждать участия пользователя в дальнейших действиях). Понадобится только скорректировать информацию в оперативном режиме.

Итоги

Среди вариантов работы клиент-банка с 1С — прямое подключение оптимально. Режим выгрузки-загрузки данных в виде текстовых файлов понемногу становится историей.

Еще о работе с 1С читайте:

Подписывайтесь на наш бухгалтерский канал Яндекс.Дзен

Подписаться

nalog-nalog.ru

РАБОТА В СИСТЕМЕ «БАНК КЛИЕНТ ОНЛАЙН» для зарплатных клиентов. Руководство пользователя

Руководство пользователя

АКБ Таврический Руководство пользователя по системе «Интернет-Клиент» Содержание Описание системы Интернет-клиент... 3 Создание нового документа... 5 Фильтрация документов... 7 Шаблоны документов... 8

Подробнее

Рисунок 1. Единый портал бюджетной системы

РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ПО ФОРМИРОВАНИЮ ОТЧЕТОВ О ВЫПОЛНЕНИИ ГОСУДАРСТВЕННОГО ЗАДАНИЯ НА ОКАЗАНИЕ ГОСУДАРСТВЕННЫХ УСЛУГ (ВЫПОЛНЕНИЕ РАБОТ) В ГОСУДАРСТВЕННОЙ ИНТЕГРИРОВАННОЙ ИНФОРМАЦИОННОЙ СИСТЕМЕ УПРАВЛЕНИЯ

Подробнее

Руководство пользователя

Руководство пользователя 1 Содержание 1. НАЧАЛО РАБОТЫ... 3 1.1 Как подключить Сбербанк ОнЛ@йн... 3 1.2 Окно авторизации... 4 1.3 Вход в Систему... 7 1.4 Выход из Системы... 9 2. ГЛАВНАЯ СТРАНИЦА... 9

Подробнее

FactorPlat Общая инструкция

FactorPlat Общая инструкция 1 Оглавление 1. Вход в систему... 3 2. Восстановление пароля... 5 3. Профиль пользователя... 7 3.1. Изменение данных учетной записи... 7 3.2. Изменение пароля учетной записи...

Подробнее

Руководство участника торгов

Руководство участника торгов 1 Оглавление 1 ВХОД НА ЭТП...3 2 РЕГИСТРАЦИЯ УЧАСТНИКА ТОРГОВ НА ЭТП... 4 2.1 РЕГИСТРАЦИЯ НОВОГО УЧАСТНИКА... 4 2.2 РЕДАКТИРОВАНИЕ ДАННЫХ ОБ УЧАСТНИКЕ... 6 3 УЧАСТИЕ В ТОРГОВО-ЗАКУПОЧНЫХ

Подробнее

АС «Сбербанк

АС «Сбербанк Корпор@ция» Продукт «Прямое управление Продукт счетами» «Прямое управление счетами» В рамках продукта «Прямое управление счетами» казначею Холдинга предоставляется возможность создания, подписания

Подробнее

БАНК-КЛИЕНТ ДЛЯ РАСЧЕТНОГО ЦЕНТРА

БАНК-КЛИЕНТ ДЛЯ РАСЧЕТНОГО ЦЕНТРА Руководство по настройке и работе в системе R00120120820 Общие сведения 2 Оглавление Общие сведения... 3 1. Установка программного обеспечения... 4 1.1. Установка программного

Подробнее

АС «Сбербанк

АС «Сбербанк Корпор@ция» Продукт «Прямое управление Продукт счетами» «Прямое управление счетами» В рамках продукта «Прямое управление счетами» казначею Холдинга предоставляется возможность создания, подписания

Подробнее

Управление группой компаний

Управление группой компаний Управление группой компаний Руководство пользователя для сотрудников Головной компании 1 Содержание 1. О документе... 3 1.1 Термины... 3 1.2 Аббревиатуры и сокращения... 4 1.3

Подробнее

РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ

РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ региональной комплексной информационной системы "Государственные услуги - Ярославская область" (РКИС "ГУ-ЯО") в части взаимодействия с видом сведений «Сведения налоговой декларации

Подробнее

ПЕРЕЧЕНЬ ТЕРМИНОВ И СОКРАЩЕНИЙ

РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ПО РАБОТЕ С ПОДСИСТЕМОЙ БЮДЖЕТНОГО ПЛАНИРОВАНИЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ИНТЕГРИРОВАННОЙ ИНФОРМАЦИОННОЙ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ ОБЩЕСТВЕННЫМИ ФИНАНСАМИ «ЭЛЕКТРОННЫЙ БЮДЖЕТ» ПО ФОРМИРОВАНИЮ ОТЧЕТОВ

Подробнее

Инструкция по установке системы "ibank 2"

Инструкция по установке системы "ibank 2" Обращаем Ваше внимание на то, что для выполнения установки необходимо иметь права администратора на компьютер. 1. Установите драйвер на Рутокен ЭЦП 2.0. Внимание!

Подробнее

Piraeus Online Banking

Интерактивная система фронт-офисного обслуживания клиентов банка Инструкция по работе с OTP-паролями в Web-приложении системы ОГЛАВЛЕНИЕ 1. ВВЕДЕНИЕ... 3 1.1. Назначение документа... 3 1.2. Работа с ОТР-паролями...

Подробнее

ИНКАХРАН ОНЛАЙН. Руководство пользователя

ИНКАХРАН ОНЛАЙН Руководство пользователя 2 Система "Инкахран Онлайн" предназначена для управления банковскими счетами всех Ваших компаний через интернет и позволяет получать полную информацию об их состоянии,

Подробнее

Инструкция по установке системы "ibank 2"

Инструкция по установке системы "ibank 2" Обращаем Ваше внимание на то, что для выполнения установки необходимо иметь права администратора на компьютер. 1. Установите драйвер на Рутокен ЭЦП 2.0. Внимание!

Подробнее

Система электронной торговли OTC-market

Система электронной торговли OTCmarket Руководство Поставщика Москва 2016 Система электронной торговли OTC-market ЗАО «ОТС-МАРКЕТ». 107392, г. Москва, Зельев переулок, д. 3. [email protected] Оглавление ОБЩИЕ

Подробнее

Piraeus Online Banking

Интерактивная система фронт-офисного обслуживания клиентов банка Инструкция по работе с OTP-паролями в Web-приложении системы ОГЛАВЛЕНИЕ 1. ВВЕДЕНИЕ... 3 1.1. Назначение документа...3 1.2. Работа с ОТР-паролями...3

Подробнее

РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ

РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ региональной комплексной информационной системы «Государственные услуги - Ярославская область» (РКИС «ГУ-ЯО») в части взаимодействия с видами сведений ПФР: «Получение сведений

Подробнее

РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ

Автоматизированная система приема и обработки электронных реестров НПС Народного банка РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ Ташкент 2013 год Страница 1 из 29 Содержание Описание cистемы... 3 Общие функции... 3 Вход

Подробнее

Шаг 1. Предварительная регистрация.

Регистрация на Портале госуслуг Инструкция для юридических лиц Прежде чем Вы сможете зарегистрировать юридическое лицо на Портале госуслуг gosuslugi.ru, руководителю необходимо пройти регистрацию как физическому

Подробнее

1 Начало работы с порталом

1 Начало работы с порталом Для работы в Личном кабинете налогоплательщика необходимо перейти на портал: https://test-org.1-ofd.ru/. Обратите внимание, что сайт https://test-org.1-ofd.ru/ - это тестовая

Подробнее

docplayer.ru

Продукция фирмы

Введение

Система 1С:Предприятие позволяет подготавливать и учитывать различные платежные документы. Для доставки их в банк часто применяются системы дистанционного банковского обслуживания, в том числе и системы класса "Банк - Клиент" (разработанные по технологии "толстый" или "классический" клиент). Один из модулей этой системы (модуль "Клиента Банка") устанавливается на рабочем месте бухгалтера. Недостатком таких систем является необходимость повторного ввода платежных документов в модуль "Клиента Банка" при отправке их в банк и повторного ввода платежных документов в систему 1С:Предприятие при получении их из банка. Это приводит к лишним трудозатратам и может привести к ошибкам.

Поэтому Фирмой "1С" совместно c разработчиками информационных банковских систем РФК, Диасофт и ЛАНИТ, разработан формат обмена финансовыми документами между системой 1С:Предприятие и модулями систем дистанционного банковского обслуживания, устанавливаемыми у клиентов банка (модулями "Клиент-банка").

Фирмой "1С" разработан стандарт, описывающий единые правила обмена финансовыми документами c модулями "Клиент-банка", структуры и форматы данных.

По стандарту могут работать и некоторые системы Интернет-банкинга (разработанные по технологии "тонкого клиента"), когда на клиентской стороне располагается лишь обычный интернет-браузер с опциональными модулями криптозащиты и электронной подписи.

Стандарт является открытым и предлагается всем разработчикам систем удаленного доступа в качестве открытого стандарта, что позволит взаимодействовать с системой 1С:Предприятие любым системам дистанционного банковского обслуживания.

Стандарт предлагается разработчикам бухгалтерских (учетных) систем. Это позволит избежать доработок систем дистанционного банковского обслуживания и применять стандарт в качестве отраслевого стандарта.

Специально для программ типа "Клиент банка" фирма "1С" расширила число номинаций "Совместимо! Система программ 1С:Предприятие". Новая номинация называется: "Программа системы электронных расчетов типа "Клиент банка", соответствующая стандарту обмена данными "1С:Предприятие" - "Клиент банка".

Полное описание стандарта опубликовано на дисках информационно-технологического сопровождения (ИТС).

Цели и назначения

Стандарт разработан с целью выработки единых правил обмена финансовыми документами, описания структуры и форматов данных.

Использование стандарта позволяет реализовать следующую примерную схему дистанционного финансово-платежного обслуживания:


Описание обмена

Раздел не содержит форматов и структур данных. Он лишь знакомит Вас с технологией взаимодействия.

Основные понятия

"1С:Предприятие" - любая произвольная конфигурация на платформе "1С:Предприятия" версий 7.7, в которой реализованы оформление платежных документов, учет операций по расчетным счетам.

Модуль "Клиент банка" - программа, установленная на рабочем месте пользователя. Обеспечивает формирование, контроль, шифрование/дешифрование данных, электронную подпись, обмен данными с модулем "Банк" через систему телекоммуникаций.

Модуль "Банк" - программа, установленная в банке. Осуществляет автоматическую обработку транзакций и запросов клиента, обмен информацией с "Операционным днем банка", формирование и отправку "Клиенту банка" ответных пакетов сообщений.

Передача данных - передача данных от "1С:Предприятия" в "Клиент банка".

Прием данных - передача данных от "Клиента банка" в "1С:Предприятие".

Перечень видов документов при передаче:

Для платежной системы Российской Федерации:

  • платежное поручение,
  • заявление на аккредитив,
  • платежное требование,
  • инкассовое поручение.

Для платежной системы Республики Казахстан:

  • платежное поручение,
  • заявление на перевод валюты,
  • заявка на покупку валюты.

Модуль обмена данными системы "1С:Предприятие" позволяет запоминать выбор значений основных реквизитов выгрузки (перечни видов документов и расчетных счетов и другие реквизиты), которые используются в следующем сеансе передачи данных .

Подготовка платежных документов

Пользователь системы "1С:Предприятия" вводит в программу (исправляет, удаляет) платежные документы: поручения, требования и т. д. Предполагается, что состав документов и их полей может отличаться в различных конфигурациях "1С:Предприятия".

Передача данных из "1С:Предприятие" в "Клиент банка"

Передача данных осуществляется в два этапа.

На первом пользователь подготавливает данные (платежные документы) и с помощью модуля обмена данными "1С:Предприятие" формирует файл данных.

На втором, с помощью программы "Клиент банка" этот файл читается и обрабатывается. Результат обработки передается по телекоммуникационным каналам в Банк.

При инициализации пользователем "1С:Предприятия" модуля выгрузки данных в диалоге указываются:

  • виды выгружаемых документов. Перечень видов определяется функциональными возможностями "1С:Предприятие" и "Клиента банка".
  • перечень расчетных счетов, по которым происходит выгрузка платежных документов. Предполагается, что у пользователя может быть несколько расчетных счетов, а выгружаться могут не все (чтобы уменьшить объем передаваемой информации при повторной выгрузке, чтобы передавать документы по разным счетам в разные банки и т. д.).
  • период выгрузки платежных документов. В этом интервале дат будут выгружены все платежные документы указанных видов по указанным расчетным счетам. Период выгрузки выбирается таким образом, чтобы были выгружены все документы, введенные (измененные) после предыдущей выгрузки данных. Если период охватывает ранее выгруженные документы, это не считается ошибкой.

Результатом выгрузки данных является файл в котором хранится следующая информация:

  • Служебная информация: сведения о формате файла, о времени его создания, и т. д.
  • Период, за который выгружались документы.
  • Перечень расчетных счетов, по которым выгружены платежные документы.
  • Перечень видов выгруженных документов.
  • Информация о платежных документах.

В "Клиенте банка" пользователем инициируется загрузка данных из созданного с помощью "1С:Предприятия" файла. При этом:

  • Если документ данного вида не может обрабатываться "Клиентом банка" (в силу функциональных возможностей) - процедура загрузки информирует об этом пользователя.
  • Если загружаемый документ уже присутствует в "Клиенте банка", и не отличается по содержанию - он не обрабатывается.
  • Если этот документ уже присутствует в "Клиенте банка", но отличается по содержанию, то он считается исправленным; если документ (в соответствии с логикой "Клиента банка") может быть изменен (еще не подписан, не передан в банк и т. д.), то он перезаписывается в базе данных.
  • Если этот документ отсутствует в "Клиенте банка", то он считается новым; если документ (в соответствии с логикой "Клиента банка") может быть передан в банк (не просрочен и т. д.) - он заносится в базу данных.
    Во всех остальных ситуациях (например, переданный документ в "Клиенте банка" есть и отличается от существующего в "Клиенте банка", а документ в "Клиенте банка" уже проведен) считается, что документ не может быть обработан, и процедура загрузки информирует об этом пользователя.
  • Все существующие в "Клиенте банка" (на момент загрузки), но отсутствующие в файле обмена (отсутствующие в "1С:Предприятии") документы указанных видов по указанным расчетным счетам в интервале обмена считаются удаленными из "1С:Предприятия". При этом:
  • Если документ (в соответствии с логикой "Клиента банка") может быть удален (еще не подписан, не передан в банк и т.д.) - он удаляется из базы данных.
  • В других случаях, если документ не может быть удален, процедура загрузки информирует об этом пользователя.

Таким образом, происходит синхронизация данных в "Клиенте банка" по данным "1С:Предприятия".

В "Клиенте банка" выполняется вся необходимая работа по подготовке и отправке документов в Банк и получении оттуда информации (результатов обработки переданных документов, выписки по счетам и т.д.).

Прием данных из "Клиента банка" в "1С:Предприятие"

Прием данных также осуществляется в два этапа.

На первом - пользователем инициируется прием данных из Банка и формирование файла.

На втором, с помощью модуля обмена данными "1С:Предприятие" этот файл читается и обрабатывается.

В "Клиенте банка" пользователем инициируется выгрузка данных - операций по расчетному счету в файл установленного формата. При этом:

  • Пользователь указывает перечень расчетных счетов, по которым происходит выгрузка операций. Предполагается, что у пользователя может быть несколько расчетных счетов, а выгружаться могут не все (чтобы уменьшить объем передаваемой информации при повторной выгрузке, чтобы передавать документы по разным счетам в разные банки и т. д.)
  • Пользователь указывает период выгрузки операций. В этом интервале дат будут выгружены все операции по указанным расчетным счетам. Период выгрузки выбирается таким образом, чтобы были выгружены все данные (измененные) после предыдущей выгрузки. Если период охватывает ранее выгруженные операции, - это не считается ошибкой.
  • В результате выгрузки данных создается файл в котором хранится следующая информация:
  • Служебная информация: сведения о формате файла, о времени его создания, и т. д.
  • Перечень расчетных счетов, по которым выгружены операции.
  • Период, за который выгружались операции.
  • Остатки и обороты по счетам.
  • Содержание полей каждого документа, дата его проведения по расчетному счету.

В "1С:Предприятии" пользователем инициируется загрузка данных из файла. При этом:

  • Если загружаемый документ уже присутствует в "1С:Предприятии", и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается.
  • Если загружаемый документ уже присутствует в "1С:Предприятии", но отличается по содержанию, то он считается исправленным; процедура загрузки информирует об этом пользователя и предлагает ему изменить существующий документ.
  • Если загружаемый документ отсутствует в "1С:Предприятии", то он считается новым и заносится в базу данных.
  • Все существующие в "1С:Предприятии" (на момент загрузки), но отсутствующие в файле обмена (отсутствующие в "Клиенте банка") по указанным расчетным счетам в интервале обмена считаются удаленными из "Клиента банка", то они удаляются из базы данных.

Таким образом, происходит синхронизация данных в "1С:Предприятии" по данным "Клиента банка".

Системы дистанционного банковского обслуживания, имеющие сертификат «1С:Совместимо» по стандарту обмена данными "1С:Предприятие" - "Клиент банка".

Для получения более подробной информации, а также по техническим и организационным вопросам использования стандарта обмена данными "1С:Предприятие" - "Клиент банка" обращайтесь к Ельцову Владимиру [email protected]

1c.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о