Платежное поручение исходящее: «Платежное поручение (исходящее)»

Содержание

«Платежное поручение (исходящее)»

Документ «Платежное поручение (исходящее)» предназначен для подготовки платежного поручения для перечисления безналичных денежных средств и регистрации факта выполнения данного поручения обслуживающим банком.

Можно создавать на основании документа «Поступление товаров и услуг»:

Автоматически подтягиваются данные:

Данный документ так же создается через внесения Клиент-банк.

Другой способ создания документа:

Путь 1: Документы – Денежные средства – Банк – Платежное поручение (исходящее)

Путь 2: Операции – Документы – Набор: «Платежное поручение (исходящее)»

Платежное поручение, исходящее формируют по разным видам операций (вид операций указывают при создании документа, с помощью кнопки меню «Операции»).

Структура документа изменяется в зависимости от выбранного вида операции.

Заполнение документа с видом операции «Оплата поставщику»:

Дата «От…» — система заполняет автоматически рабочей датой (можно изменять при необходимости).
«Отразить в..» – выбираем способ отражения в учете.
«Оплачено» – заполняется после получения выписки банка, которая подтверждает факт зачисления денежных средств (после отображения отметки «Оплачено» документ может быть проведен в системе).
«Организация» – организация, для которой осуществляется учет (справочник «Организации»).
«Получатель» – контрагент, которому должна быть зачислена указанная в документе сумма (справочник «Контрагенты»).
«Банковский счет» — банковский счет с которого должна пройти оплата (справочник «Банковские счета).
«Банковский счет» – банковский счет контрагента, на который должна пойти оплата (справочник «Банковские счета).
«Сумма» – отображается вся сумма по указанному договору или её часть.
«Договор» — со справочника «Договоры контрагентов» выбираем договор, который послужит основанием для совершения платежа.
«Сделка» — должен быть указан документ «Заказ поставщику».
«Статья движения денежных средств» — выбирается из справочника «Статьи движения денежных средств».
«Заявка» для корректного планирования денежных средств, нужно выбрать документ «Заявку на расходование средств».
«Ответственный» – пользователь, который заполнил документ.
«Комментарий» – имеет произвольную форму, служит для детализации информации по документу.

«Редактировать» – выбор отметки «Без разбиения» или «Списком» позволяет определить вид документа.

При выборе отображения «Списком», сумму со строки можно детализировать в табличной части, разбив на несколько платежей.

Примечание: с помощью указания «Списка» можно одним документом «Платежное поручение (исходящее)» провести оплату по нескольким договорам с одним контрагентом.

В табличной части должно быть заполнено: договор контрагента, сделка – документ Заказ поставщику, сумма взаиморасчетов.

«Платежное поручение (исходящее): Возврат денежных средств покупателю» — используется при возврате денежных средств покупателю в следствии предоставления ему товаров или услуг ненадлежащего качества, а также в следствии нарушения условий поставки, отсутствия запрошенного товара, и при нарушении других условий договора между организацией и покупателем.

Заполнение документа аналогично документу с видом операции Оплата поставщику, изменяется только Статья движения денежных средств.

«Платежное поручение (исходящее): Расчеты по кредитам и займам с контрагентами» – заполняется в случае перечисления организацией денежных средств контрагенту в счет заключенного «Договора займа».
Заполнение документа аналогично документу с видом операции Оплата поставщику, изменяется только Статья движения денежных средств.

«Платежное поручение (исходящее): Прочие расчеты с контрагентами»: заполняется в случае необходимости перечисления безналичных денежных средств за договором вида «Прочее».

«Платежное поручение (исходящее): Перевод на другой счет» – такая форма документа используется при переводе денежных средств между счетами одной организации.

Дата «От…» — система заполняет автоматически рабочей датой (можно изменять при необходимости).
«Отразить в..» – выбираем способ отражения в учете (управленческий или бухгалтерский, или одновременно оба, как на примере — это предусматривает управленческая политика, что обособленно данной компанией).
«Оплачено» – заполняется после получения выписки банка, которая подтверждает факт зачисления денежных средств (после отображения отметки «Оплачено» документ может быть проведен в системе).
«Организация» – организация, для которой осуществляется учет (справочник «Организации»).
«Банковский счет» — банковский счет с которого переводятся денежные средства (справочник «Банковские счета).

«Банковский счет» – банковский счет контрагента, на который должны перевестись денежные средства (справочник «Банковские счета).
«Сумма» – отображается сумма.
«Статья движения денежных средств» — выбирается из справочника «Статьи движения денежных средств».
«Ответственный» – пользователь, который заполнил документ.
«Комментарий» – имеет произвольную форму, служит для детализации информации по документу.

«Платежное поручение (исходящее) Прочее списание безналичных денежных средств»: используется при перечислении денежных средств контрагенту и суммы сразу относятся на затраты).

Дата «От…» — система заполняет автоматически рабочей датой (можно изменять при необходимости).
«Отразить в..» – выбираем способ отражения в учете (управленческий или бухгалтерский, или одновременно оба, как на примере — это предусматривает управленческая политика, что обособленно данной компанией).
«Оплачено» – заполняется после получения выписки банка, которая подтверждает факт зачисления денежных средств (после отображения отметки «Оплачено» документ может быть проведен в системе).
«Организация» – организация, для которой осуществляется учет (справочник «Организации»).
«Получатель» – контрагент, которому должна быть зачислена указанная в документе сумма (справочник «Контрагенты»).
«Банковский счет» — банковский счет с которого должна списаться сумма (справочник «Банковские счета).
«Банковский счет» – банковский счет контрагента, на который должна пойти оплата (справочник «Банковские счета).
«Сумма»
– отображается сумма.
«Подразделение» — выбираем подразделение из справочника «Подразделения».
«Статья затрат» — выбираем из справочника «Статьи затрат».
«Статья движения денежных средств» — выбирается из справочника «Статьи движения денежных средств».
«Заявка» для корректного планирования денежных средств, нужно выбрать документ «Заявку на расходование средств».
«Подразделение» — выбираем ответственное подразделение из справочника «Подразделения».
«Ответственный» – пользователь, который заполнил документ.
«Комментарий» – имеет произвольную форму, служит для детализации информации по документу.

«Платежное поручение (исходящее): Перечисление заработной платы»:

используется в случае выплаты заработной платы работникам организации.

Дата «От…» — система заполняет автоматически рабочей датой (можно изменять при необходимости).
«Отразить в..» – выбираем способ отражения в учете (управленческий или бухгалтерский, или одновременно оба, как на примере — это предусматривает управленческая политика, что обособленно данной компанией).
«Оплачено» – заполняется после получения выписки банка, которая подтверждает факт зачисления денежных средств (после отображения отметки «Оплачено» документ может быть проведен в системе).
«Организация» – организация, для которой осуществляется учет (справочник «Организации»).
«Получатель» – контрагент, которому должна быть зачислена указанная в документе сумма (справочник «Контрагенты»).

«Банковский счет» — банковский счет с которого должна списаться сумма (справочник «Банковские счета).
«Сумма» – подтянется автоматически после выбора ведомости Зарплата к выплате.
Выбираем Ведомость к выплате с помощью кнопки добавить.
«Статья движения денежных средств» — выбирается из справочника «Статьи движения денежных средств».
«Заявка» для корректного планирования денежных средств, нужно выбрать документ «Заявку на расходование средств».
«Ответственный» – пользователь, который заполнил документ.
«Комментарий» – имеет произвольную форму, служит для детализации информации по документу.

«Платежное поручение (исходящее): Покупка продажа валюты»: используется при приобретении или при продаже организацией иностранной валюты.

При продаже иностранной валюты происходит перечисление сумы денежных средств с текущего счета в иностранной валюте и пересчете этой суммы в гривны.

Дата «От…» — система заполняет автоматически рабочей датой (можно изменять при необходимости).
«Отразить в..» – выбираем способ отражения в учете (управленческий или бухгалтерский, или одновременно оба, как на примере — это предусматривает управленческая политика, что обособленно данной компанией).
«Оплачено» – заполняется после получения выписки банка, которая подтверждает факт зачисления денежных средств (после отображения отметки «Оплачено» документ может быть проведен в системе).
«Организация» – организация, для которой осуществляется учет (справочник «Организации»).
«Получатель» – контрагент, которому должна быть зачислена указанная в документе сумма (справочник «Контрагенты»).
«Банковский счет» — банковский счет с которого должна списаться сумма (справочник «Банковские счета).
«Сумма» – отображается сумма.
«Статья движения денежных средств» — выбирается из справочника «Статьи движения денежных средств».
«Заявка» для корректного планирования денежных средств, нужно выбрать документ «Заявку на расходование средств».
«Ответственный» – пользователь, который заполнил документ.
«Комментарий» – имеет произвольную форму, служит для детализации информации по документу.

Последовательность формирования платёжного поручения (входящего)

Post Views: 7 166

Платежное поручение — ДАЛИОН: УМ

Платежное поручение — поручение от организации банку о перечислении соответствующей суммы с его расчетного счета на счет получателя. Организация-плательщик предоставляет в банк поручение на бланке установленной формы. Поручения действительны в течение десяти дней со дня выписки (день выписки в расчет не принимается).

Документ «Платежное поручение» предназначен для выписки и печати платежного поручения в банк, а также для отражения движения денежных средств при безналичных расчетах. Документ доступен из пункта меню «Документы/Финансовые».

По кнопке «Операции» доступно шесть видов документа:

Исходящее платежное поручение (фирма перечисляет деньги на счет контрагента).
Входящее платежное поручение (контрагент перечислил деньги на счет фирмы).
Платежное поручение с видом «Инкассация» (приходует перемещенные наличные денежные средства из кассы фирмы на расчетный счет в банк. Подробнее о документе см. в разделе «Документ «РКО» с видом операции «Инкассация»).
Платежное поручение на перечисление налога (фирма перечисляет денежные средства в счет погашения суммы налогов).
Платежное поручение с видом «Прочий приход» (отражает прочие поступления на счет фирмы денежных средств, например, бонус от поставщика).
Платежное поручение с видом «Прочий расход» (отражает прочие списания со счета фирмы денежных средств, например, расходы на рекламу или банковская комиссия).

При создании нового документа в шапке заполняются следующие реквизиты:

Фирма, от имени которой оформляется платежное поручение и из подчиненного справочника «Банковские счета», который открывается для указанной фирмы в режиме выбора, вносится ее «Банковский счет»;
Точно так же заполняются реквизит «Контрагент» и его «Банковский счет»;
Статья ДДС, для анализа движения денежных средств в разрезе статей;
Срок платежа, это дата, когда должны быть перечислены деньги на счет контрагента;
Сумма платежа, которая должна быть перечислена.

Форма документа «Платежное поручение» (Исходящее):

Табличная часть закладки «Взаиморасчеты» во входящем и исходящем платежном поручении заполняется договорами контрагента и документами (если учет взаиморасчетов ведется в разрезе документов) через кнопку «Подбор», если необходимо выбрать конкретный договор и документ, либо по кнопке «Заполнить» — заполнение происходит автоматически (по FIFO). Колонка «Ставка НДС» в табличной части заполняется автоматически с разбиением по ставке только при вводе документа на основании, в иных случаях должна заполняться вручную. При проведении документа изменяется состояние взаиморасчетов с контрагентом. Документ не проведется, в случае если сумма платежа не совпадает с суммой по табличной части.

В платежном поручении с видами операции Прочий приход и Прочий расход на закладке «Прочее»

В документе «Платежное поручение» с видом операции «Исходящее» или «Перечисление налога» на закладке «Печать» можно указать назначение платежа.

Распечатать платежное поручение можно при нажатии кнопки «Печать».

Значения реквизитов документа «Платежное поручение» с видом операции Перечисление налога указываются в соответствии с действующим законодательством:

Статус составителя — статус составителя платежного поручения;
Код БК — указывается код бюджетной классификации (КБК).
Код ОКТМО— указывается код по классификатору ОКТМО.
Идентификатор платежа — указывается уникальный идентификатор начисления.
Основание — указывается код показателя основания платежа.
Период — указывается код показателя налогового периода платежа. Для Таможенного платежа вместо показателя периода указывается Код таможенного органа.
КПП плательщика — указывается код причины постановки на учет организации-плательщика налога.
Номер документа — указывается показатель номера документа.
Дата документа — указывается показатель даты документа.
Тип платежа — указывается код показателя типа платежа.
Статья затрат – статья на которую будут зачислены затраты.

Обратите внимание, если организация оплачивает налог за обособленное подразделение, следует указать это подразделение в соответствующем поле для заполнения КПП и ОКТМО по умолчанию из карточки обособленного подразделения. Также эти реквизиты могут быть при необходимости заполнены вручную.

Поток платежных поручений — Платежи

Mambu поддерживает два процесса потока платежных поручений. В одном процессе проверки AML происходят до создания платежного поручения. Это текущий процесс по умолчанию для всех клиентов.

Во втором процессе проверки AML происходят после создания платежного поручения. Если вы хотите включить второй процесс обработки платежных поручений, свяжитесь с нами через службу поддержки Mambu.

Обратите внимание

Все клиенты Mambu со временем перейдут с текущего потока платежных поручений по умолчанию, в котором проверки AML выполняются до создания платежного поручения, на новый поток платежных поручений, в котором проверки AML выполняются после создания платежного поручения. Вы будете уведомлены заблаговременно, прежде чем мы отменим первоначальный поток платежных поручений и осуществим переход для всех клиентов.

Ниже мы описываем оба доступных потока, вы можете посетить соответствующий раздел для потока, который вы используете:

Поток платежного поручения с проверками AML перед созданием платежного поручения (по умолчанию)
Поток платежного поручения с проверками AML после создания платежного поручения (доступно по запросу)

Основное различие между этими двумя процессами потока платежных поручений заключается в том, что когда проверки AML происходят до создания платежного поручения, вы и другие ваши платежные системы не уведомляются об отклоненных входящих платежах.

Однако, когда проверки AML происходят после создания платежного поручения, вы и другие ваши платежные системы будут уведомлены об отклоненных входящих платежах, и вы сможете управлять отклоненными входящими платежами.

Поток платежного поручения с проверками AML перед созданием платежного поручения

Это процесс потока платежного поручения по умолчанию. Обработка платежного поручения выполняется в четыре этапа: инициирование, принятие, клиринг и расчет. После того, как платеж проходит каждый из этих этапов, он получает определенный статус. Если на любом из этих этапов платеж будет отклонен, он получит отклоненный Статус RJCT .

Статусы платежа:

Получено ( RCVD ): инициирование платежа получено (ввод подтвержден).
Принятая техническая проверка ( ACTC ): Платежное поручение принято на основании запрошенного времени выполнения.
Принятый расчет в процессе ( ACSP ): Платежное поручение выполнено (соответствующая транзакция, дебетовая или кредитовая, была проведена в ядре Mambu).
Принятый расчет завершен ( ACSC ): Платежное поручение выполнено (сообщение SEPA отправлено на URL-адрес выноски).
Отклонено ( RJCT ): Запрос платежа отклонен.

Вы также можете настроить уведомления веб-перехватчика или потокового API, чтобы получать уведомления, когда платежное поручение проходит каждый из этих этапов и получает другой статус платежа. Дополнительные сведения см. в разделе Платежные события.

Этапы и статусы платежного поручения

Ниже мы более подробно остановимся на каждом из этапов и статусов платежного поручения.

Стадия инициализации

Платежное поручение инициируется Пользователем платежных услуг через API платежей. На этом этапе выполняется несколько проверок агента должника SEPA, агента кредитора SEPA и валюты.

Если платежное поручение не проходит все эти проверки, оно может получить статус отклоненного ( RJCT ).

Если платежное поручение пройдет все эти проверки, то оно получит уведомление о получении ( RCVD ) статус.

Этап акцепта

Платежное поручение проверяется и дополняется дополнительными данными, такими как код BIC.

Если датой исполнения является текущая дата в случае кредитовых переводов, то платежное поручение получает статус принятой технической проверки ( ACTC ).

В противном случае он получит статус отклоненного ( RJCT ).

Стадия очистки

На стадии очистки выполняются определенные проверки, и если платежное поручение проходит все проверки, то выполняется фактическая транзакция по депозитному счету, и платеж получает одобренный расчет в процессе ( ACSP ) статус. Далее он перейдет к этапу расчетов.

Если платежное поручение не проходит все проверки, то платежное поручение получает статус отклоненного ( RJCT ). Это может произойти, например, если:

У должника недостаточно средств.
Учетная запись заблокирована.
Учетная запись не существует.
IBAN не привязан к депозитному счету в Mambu.

Обратите внимание

Маршрутизация может быть определена с учетом следующих критериев: номер счета или IBAN кредитора или должника, номер банковского счета или БИК кредитора или должника.

Этап расчета

На этапе расчета мы инициируем транзакцию SEPA (либо pacs 008, либо pacs 003) на URL-адрес выноски.

Если все в порядке, платежное поручение выполняется на стороне получателя. В этом случае платежное поручение получит статус принятого расчета завершенного ( ACSC ).

Для получения дополнительной информации см. Расчет.

Если на этом этапе возникла проблема, например, URL-адрес недоступен, то платеж будет отклонен ( RJCT ) статус.

Отклонен

Если платеж отклонен на любом этапе потока платежного поручения, он получает статус отклоненного ( RJCT ).

Обратите внимание

Платеж также получит статус отклоненного ( RJCT ), если:

получено входящее сообщение pacs. 002 или pacs.004
входящий camt.056 авторизован через pacs.004

Поток платежных поручений с проверками AML после создания платежного поручения

По умолчанию эта функция недоступна.

Если вы хотите запросить доступ к этой функции, свяжитесь со своим менеджером по работе с клиентами Mambu, чтобы обсудить ваши требования. Дополнительные сведения см. в разделе Цикл выпуска Mambu — статус выпуска функций.

Обработка платежного поручения осуществляется в пять этапов: инициирование, принятие, клиринг, проверка клиентом и расчет. После того, как платеж проходит каждый из этих этапов, он получает определенный статус. Если на любом из этих этапов платеж будет отклонен, он получит отклоненный Статус RJCT . Этот процесс потока платежных поручений позволяет правильно управлять потоками отклоненных платежных поручений.

Статусы платежа:

Получено ( RCVD ): инициирование платежа получено (ввод подтвержден).
Принятая техническая проверка ( ACTC ): Платежное поручение принято на основании запрошенного времени выполнения.
Выполняется проверка профиля клиента ( CPVP ): предыдущая техническая проверка прошла успешно. Началась проверка профиля клиента.
Принятый расчет в процессе ( ACSP ): Платежное поручение выполнено (соответствующая транзакция, дебетовая или кредитовая, была проведена в ядре Mambu).
Принятый расчет завершен ( ACSC ): Платежное поручение выполнено (сообщение SEPA отправлено на URL-адрес выноски).
Отклонено ( RJCT ): Запрос платежа отклонен.