Как вводить реквизиты российских и иностранных контрагентов в программе «1С:Бухгалтерия 8» (ред. 3. 0)?
24.04.2015
Как в программе «1С:Бухгалтерия 8» (ред. 3.0) корректно ввести реквизиты (ИНН, КПП и др.) российских и иностранных контрагентов?
В «1С:Бухгалтерии 8» (ред. 3.0) существует возможность указать страну регистрации контрагента. Страна регистрации – это страна, в которой зарегистрировано головное подразделение контрагента. Страну регистрации в конфигурации можно указать только в том случае, если в информационной базе в разделе Функциональность программы включены Контролируемые сделки (для КОРП версии) или Импортные товары (закладка Запасы) — см. рис. 1.
Рис. 1. Раздел «Функциональность программы»
После включения одной из указанных опций, в карточке контрагента может быть указана страна регистрации. Для юридических и физических лиц, зарегистрированных в РФ указывается страна регистрации – «Россия».
- ИНН;
- КПП;
- ОГРН.
Рис. 2. Ввод реквизитов российских организаций
При вводе индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в РФ указываются следующие коды:
- ИНН;
- ОГРНИП.
Рис. 3. Ввод реквизитов российских предпринимателей
Для российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей выполняется контроль правильности ИНН и КПП по данным сервиса npchk.nalog.ru. Если контрагент зарегистрирован за пределами Российской Федерации, то для физических и юридических лиц указываются следующие коды:
- Налоговый номер;
- Регистрационный;
- ИНН.
Рис. 4. Ввод реквизитов иностранных контрагентов
Налоговый номер – это налоговый номер, присвоенный налогоплательщику в стране регистрации, аналог ИНН для российских организаций.
Регистрационный номер – это регистрационный номер, присвоенный налогоплательщику в стране регистрации, аналог ОГРН/ОГРНИП для российских организаций.
В том случае, когда иностранная организация встала на учет в налоговую инспекцию в Российской Федерации, ей присваивается ИНН. Причин для постановки на учет может быть несколько: открытие филиала, приобретение имущества на территории РФ, открытие расчетного счета в российском банке. ИНН иностранной организации присваивается единожды и не меняется в течение всего периода деятельности иностранной организации. В том случае, когда иностранная организация получила ИНН по любому из оснований, нужно указать этот ИНН в карточке контрагента.
Для иностранных контрагентов проверка сервисом npchk.nalog.ru не выполняется.
Рубрика: 1С:Бухгалтерия 8
Поделиться с друзьями:
Подписаться на комментарии
Отправить на почту
Печать
Написать комментарий
Самое новое в «1С:Бухгалтерии 8»: ввод начального остатка на едином налоговом счете Выпущена версия 3.
0.128.10 конфигурации «Бухгалтерия предприятия» (ПРОФ, КОРП, базовая)
Самое новое в «1С:Бухгалтерии 8»: единые сроки сдачи отчетности и уплаты налогов с 2023 года
Самое новое в «1С:Бухгалтерии 8»: единый налоговый счет и единый налоговый платеж с 2023 года
«1С:Бухгалтерия 8»: как обмениваться реестрами выплат самозанятым и их чеками через 1С:ДиректБанкзачем и как это сделать — Блог
6 ноября 2018 #
Предприниматели часто встречают на пути новых партнёров и поставщиков. На первый взгляд они внушают доверие: реклама в интернете, офис в центре города, продвинутый сайт. На самом деле некоторые из них — фирмы-однодневки, обнальщики и несуществующие компании. Кнопка рекомендует проверять будущих контрагентов. Даже тех, с кем планируется только одна операция. В этой статье расскажем, как это делать самостоятельно.
Зачем проверять?
— Чтобы понять, с кем предстоит работать. Может оказаться так, что компании нет по документам, а есть только сайт и номер телефона.
— Выявить недобросовестность. Контрагенты могут нарушать закон. Проверять в итоге будут и вашу компанию.
— Не платить лишних налогов. Если налоговая признает договоры с сомнительными контрагентами недействительными, придётся доплатить налог и пени. Цифры могут получиться огромными.
— Защитить себя от потери денег и походов по судам, сберечь время, чтобы заниматься важными делами с достойными партнёрами.
Как проверять?
Существуют несколько способов, расскажем о доступных и эффективных.
Сайт налоговой
Первое, что можно сделать — посмотреть свежую выписку из единого государственного реестра юридических лиц или ЕГРЮЛ. Для индивидуальных предпринимателей — ЕГРИП. Скачать легко на сайте налоговой, хватит названия компании или фамилии и имени предпринимателя, или номеров ИНН/ОГРН. И это бесплатно.
В выписке доступна информация об официальном адресе клиента, размере уставного капитала, дате регистрации, кто гендиректор и входит в состав участников, чем компания занимается.
Можно увидеть изменения, которые происходили за время существования, чтобы оценить стабильность.
Нелишним будет проверить контрагента на текущие регистрационные действия. Так отследите смену гендиректора или юридического адреса. Например, если маленькая компания начинает реорганизацию или слишком часто меняет адреса, значит, что-то происходит. Компания «сливается» или переводит деятельность на номинальное лицо — подставного руководителя. В этом случае лучше подождать с заключением договора.
Посмотрите, сдавала ли компания налоговую отчётность за последний год и есть ли долги по налогам перед государством.
Что должно насторожить?
• Если в реестре нет выписки, не стоит заключать договор. Компания официально не зарегистрирована.
• Отметка о недостоверности адреса скорее всего означает, что компания там не находится. Запросите договор аренды и документы на недвижимость, либо выезжайте на адрес. Ещё поможет проверка на массовый адрес. Массовый — это когда по одному адресу зарегистрировано несколько юрлиц.
Часто значит, что адрес просто купили, связаться с контрагентом невозможно: когда на такой адрес высылают письма, они возвращаются обратно отправителю. В последнее время налоговая активно занимается проверкой компаний с массовым адресом и может их ликвидировать.
Если отметка давняя, компания либо не получает почту от налоговой и не следит за изменениями, либо ей просто всё равно, что будет. А за недостоверность могут исключить из ЕГРЮЛ, участники в течение трёх лет не смогут быть участниками других юрлиц. Не стоит иметь дело с таким безответственным партнёром.
• Отметка в выписке о недостоверности сведений о гендиректоре может означать, что перед вами номинальное лицо, он участвует в фиктивных компаниях или работает слишком плодотворно 🙂 В любом случае это тоже маркер ненадёжности контрагента. Проверяем информацию тут.
• Компания часто меняет адреса. Вероятно для того, чтобы никто не смог их поймать. Они не получают почту. Запросите договоры аренды и уточните, почему так происходит.
• Контрагент оказывает посреднические услуги. Налоговая относится к операциям с посредниками настороженно, проверяет. Если окажется, что эта схема нужна для уклонения от налогов, то налоговая выявит и доначислит их. С такими контрагентами нужно внимательно оформлять договор, указывать подсчёт вознаграждения и учитывать риски.
Запрашивайте документы
У индивидуального предпринимателя, если он зарегистрирован до 2017 года, попросите свидетельство о присвоении основного государственного номера индивидуального предпринимателя или ОГРНИП, или уведомление о постановке на учёт, если работает с 2017. Если были изменения, посмотрите Лист записи ЕГРИП. Паспорт поможет убедиться в личности того, с кем работаем, а также увидеть адрес регистрации для почтовой отправки. В выписке на сайте налоговой адреса не найдете. Учредительные документы у ИП отсутствуют, так что устав или учредительный договор не запрашиваем 🙂
А вот у компании в первую очередь запросите устав в последней редакции и учредительный договор при наличии.
Помимо основных документов у компаний и ИП нужно проверить:
-
Лицензию на работу, если требуется по закону. К примеру, образовательная лицензия, фармацевтическая и алкогольная.
-
Доверенности на ответственных лиц.
-
Бухгалтерский баланс за прошлые годы.
-
Договоры с крупными контрагентами.
Если получить нельзя, уточните основные направления работы и данные о главных контрагентах. -
Свидетельство на право собственности, договоры купли-продажи или дарения, вступившее в силу решение суда, договор участия в долевом строительстве, если покупаете офис или оборудование.
Если получить нельзя, уточните основные направления работы и данные о главных контрагентах.
Что должно насторожить?
• Если контрагент отказывается предоставить документы, сканы или увиливает от запроса. Стоит задуматься, добросовестно он работает или что-то хочет скрыть.
• Потеряны, даже нет сканов. Документы важны, это как паспорт — подтверждение того, что компания существует. Их запрашивает налоговая и другие правоохранительные органы, нужны при заключении договоров. Поэтому документы стоит хранить бережно.
• Нет контактов руководителя или ответственных лиц. Нет способов связаться с контрагентом, если возникнет вопрос или конфликт.
• Нет лицензии, если нужна по закону, или она вызывает недоверие.
Без лицензии этот контрагент не может вести деятельность. Обзательно проверяйте наличие и действительность алкогольной, образовательной и медицинской лицензии.
• Просроченная доверенность. В будущем не сможете доказать, что передавали деньги через этого сотрудника.
• Если в бухбалансе нули, большой убыток или вообще отчётность не сдана. Контрагент не занимается бухгалтерией или ведёт дела не по закону.
• Если контрагент получает товар через посредников-физиков, они не предприниматели. Например, покупает помидоры с огорода у соседки-бабули, а потом перепродаёт вам. Никаких договоров с бабулей — никакой ответственности.
Пробиваем информацию по электронным каналам
Проверить долги, задолженность по налогам, можно на сайте Федеральной службы cудебных приставов.
В вестнике можно узнать находится ли компания в процессе ликвидации.
Чтобы проверить контрагента на судебные дела, обратитесь к Картотеке арбитражных дел.Узнаете, участвует ли он в данный момент в разбирательствах.
С кем, почему и как часто конфликтует.
Проверяйте деловую репутацию в интернете, проанализируйте рекламу, сайт компании, пообщайтесь с основными партнёрами. Как минимум посмотрите сайты с отзывами. Рекомендуем делать скриншоты, сохранять переписку, предложения и прайс-листы.
Что должно насторожить?
• Нет рекламы, рекомендаций партнёров, отзывов, сайта, информации о местонахождении компании.
• Контрагент ничего не делает с долгами, они только растут.
• Не стоит связываться с компанией в статусе ликвидации, потому что получить от них деньги или товар будет сложно. Обычно они вовремя выводят средства и имущество, оставляют только долги.
• Если у компании нет возможности для выполнения условий договора. Или у вас сомнения на этот счёт. Например, контрагент поставляет товар, но не имеет склада.
• Часто судится с заказчиками или покупателями.
Как ещё можно проверить
С помощью онлайн-сервисов, таких как Контур.
фокус, Сбис, Спарк. В одном месте собрана информация из разных источников. Легко проверить директора, компанию по критериям фирм-однодневок, найти товарные знаки, узнать принимает ли компания участие в гос.закупках. Эти сервисы платные, ограниченный функционал не очень полезен.
Что проверить в договоре
Проверка контрагентов убережёт от ошибки на старте сотрудничества. Но это не означает, что за весь период работы ничего не случится. Поэтому настоятельно рекомендуем вдумчиво составлять договор или подробно изучать тот, что предлагают.
В договоре обязательно обратите внимание на:
- Подписанта, его подпись и печать компании. Проверьте полномочия, чтобы это был руководитель или доверенное лицо.
- Свои права и обязанности. Они должны быть вам по силам. Например, арендаторы предлагают слишком суровые договоры. Если не заплатите вовремя, рискуете потерять много денег.
- Подсудность. Если дело дойдёт до суда, вы могли бы рассмотреть спор в адекватном месте. А не где-нибудь в Англии 🙂
- Предмет договора — то, о чём вы договорились. Это действительно то, о чём вы договорились?
- Цену сделки и порядок оплаты. Должны насторожить длительные отсрочки платежа, поставка крупных партий товаров без предоплаты или гарантии оплаты, высокие штрафы.
- Реквизиты сторон. Чтобы деньги и почта доходили куда нужно.
- Если по договору даёте деньги в долг, не делайте это беспроцентно и без обеспечения возврата денег чем-нибудь ещё, например, залогом транспорта. Договор всегда заключается в 2х экземплярах. У обоих участников на руках остаётся вариант.
А не где-нибудь в Англии 🙂Компании умеют отлично изображать добросовестность. Если контрагент вызывает сомнения по нескольким пунктам, задумайтесь о заключении договора. Лучше поискать кого-то ещё, чем мучаться в будущем. Будьте бдительны, проверяйте контрагентов и сообщайте о сомнительных компаниях в налоговые органы. Так вы поможете остановить деятельность номинальных компаний и обезопасить рынок от их действий.
Составляйте договор грамотно, не торопитесь. Юристы в Кнопке помогут проверить договор или составить новый с учётом ваших пожеланий, объяснят понятным языком, как поступить лучше.
—
Подсказала — Катя Шуракова, юрист в Кнопке.
Рассказала всем — Маша Копко, маркетолог.
Все статьи мы анонсируем в Телеграме. Ещё там найдёте новости, советы и лайфхаки для предпринимателей. Присоединяйтесь 🙂
Кто является вашим контрагентом? – Deutsche Bank
В связи с тем, что финансовые учреждения сталкиваются с растущими затратами и регуляторным давлением, многие стремятся извлечь выгоду из операционной синергии. В то же время эти учреждения находятся под давлением, чтобы продолжать расширять их общий опыт работы с клиентами.
Это сложная задача, но адаптация клиентов, которая требует от продавцов тщательной проверки основных клиентов по борьбе с отмыванием денег (AML) и «знай своего клиента» (KYC), является областью, в которой заметные улучшения лиц, главным образом за счет устранения дублирующих действий при выдаче идентификаторов юридических лиц (LEI).
Что такое код LEI?
Код LEI — это 20-значный буквенно-цифровой код, основанный на стандарте ISO 17442 1 и предназначенный для идентификации юридических лиц, участвующих в транзакциях, что повышает прозрачность рынка. 2 Повышению эффективности в настоящее время способствует внедрение новой структуры агента по проверке в рамках глобальной системы LEI, которая может помочь устранить многие болевые точки, с которыми исторически сталкивались клиенты и финансовые компании во время адаптации.
Использование кода LEI поддерживается Фондом Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), созданным Советом по финансовой стабильности в июне 2014 года. Фонд GLEIF со штаб-квартирой в Базеле, Швейцария, поддерживается и контролируется Комитетом по надзору за регулированием, представляющим государственные органы. со всего мира, которые объединились для обеспечения прозрачности на мировых финансовых рынках.
«Кроме того, код LEI может стать ценным атрибутом, позволяющим проводить автоматизированную комплексную проверку транзакций при совершении платежа»
Паула Роэлс, руководитель направления SWIFT и инфраструктуры рынка, бизнес-архитектуры для работы с наличными, корпоративный банк, Deutsche Bank
Предоставляя бесплатный доступ к Глобальному индексу юридических идентификаторов, GLEIF обеспечивает прозрачность и надежность идентификации юридических лиц.
GLEIF поясняет: «При поддержке Комитета по надзору за регулирующими органами это единственный онлайн-источник, способный охватить любую организацию, участвующую в финансовых транзакциях по всему миру, независимо от того, кто инициирует эти транзакции». 3
Пять лет назад, в 2017 году, группа SWIFT по рынку платежей опубликовала дискуссионный документ LEI на рынке платежей 21 ноября, в котором тогда была отмечена важность кода LEI в борьбе с мошенничеством. «Учитывая рост мошеннических действий, усиление контроля со стороны регулирующих органов и рост стоимости корреспондентских банковских операций, особенно в отношении функций, связанных с соблюдением требований, таких как «Знай своего клиента» (KYC), а также повышение конфиденциальности точных и надежных данных для идентификации клиента в платежных транзакциях, LEI также может стать ценным инструментом, поддерживающим усилия банка в этой области», — несколько пророчески отмечается в документе.
Однако потенциал LEI для облегчения текущих болезненных процессов не ограничивается только KYC.
Паула Роэлс (Paula Roels), руководитель подразделения SWIFT и рыночной инфраструктуры подразделения Cash Business Architecture корпоративного банка Deutsche Bank, поясняет: «Учитывая рост числа мошеннических действий, усиленный контроль со стороны регулирующих органов и растущую потребность в точных и надежных данных для идентификации клиентов в платежных транзакциях, код LEI также может стать ценным атрибутом, позволяющим проводить автоматизированную проверку транзакций при прохождении платежа. Это значительно снизит количество ложноположительных результатов, повысит эффективность и улучшит качество обслуживания клиентов».
Кроме того, продолжает Роэлс, «Целевая группа по трансграничным платежам Комитета по платежам и рыночной инфраструктуре (CPMI) BIS искала способы продвижения трансграничных платежей, которые были бы быстрее, дешевле, а также более прозрачными и инклюзивными. 4 CPMI признал потенциал кода LEI и, как ожидается, начнет требовать его использования в платежах по всему миру.
Новый стандарт ISO 20022, который должен быть развернут в ноябре 2022 года, предвосхищает этот спрос, упрощая выделенный элемент данных в полезной нагрузке».
Оптимизация выдачи кодов LEI
Так что же именно не так в процессе адаптации? Чтобы получить код LEI у организации, выдавшей код LEI, клиенты должны предоставить массу информации, в том числе документы, касающиеся их правового статуса и структуры собственности.
Однако во многих случаях финансовые учреждения — в рамках своих первоначальных и текущих мероприятий по адаптации клиентов — одновременно собирают и проверяют точно такую же информацию, которую их клиенты предоставляют организациям, выдающим LEI. Это дублирование создает ненужные расходы для всех сторон, участвующих в различных рабочих потоках. Хотя финансовые учреждения не виноваты в дублировании (выдача кодов LEI происходит независимо от них), это может вызвать некоторую напряженность, особенно на ранних этапах взаимоотношений с клиентами.
Осознавая трудности, которые это вызывает у участников рынка, отрасль работает над инициативами, направленными на минимизацию дублирования при выдаче кодов LEI и регистрации клиентов. Агент проверки является одним из предлагаемых решений.
Приложения
В сентябре 2020 года фонд GLEIF объявил, что глобальные финансовые учреждения теперь могут использовать Validation Agent Framework. Следовательно, финансовые учреждения, выступающие в качестве агентов по проверке, могут упростить процесс регистрации клиентов, поскольку теперь они смогут получать коды LEI для клиентов (в сотрудничестве с аккредитованными организациями, выдающими коды LEI) во время обновлений регистрации или стандартных обновлений, тем самым устраняя дублирование в их проверки AML и KYC. 5
«Финансовые учреждения, участвующие в испытаниях агентов по валидации… получат наибольшую выгоду от более широкой интеграции кода LEI в управление жизненным циклом своих клиентов»
Стефан Вольф, генеральный директор, GLEIF
Помимо помощи финансовым учреждениям в получении значительных затрат преимущества и расширить свои возможности управления данными, Validation Agent Framework может позволить финансовым учреждениям расширить использование кода LEI не только на рынках капитала, но и охватить несколько бизнес-направлений, что приведет к значительной экономии средств при адаптации клиентов.
Это может иметь значительные преимущества в таких областях, как торговое финансирование, где огромный спрос остается неудовлетворенным из-за затрат на привлечение более мелких клиентов. По состоянию на октябрь 2021 года последняя оценка Азиатским банком развития глобального неудовлетворенного спроса на торговое финансирование составляет огромные 1,7 трлн долларов США9.0009 6 — цифра, которую потенциально может помочь решить массовое внедрение кодов LEI через Validation Agent Framework.
Поскольку регистрация клиентов, вероятно, будет ускорена, время получения прибыли для новых клиентов также будет значительно сокращено. Кроме того, эта структура может сыграть эффективную роль, помогая финансовым учреждениям подготовить свой бизнес к будущему, опережая цифровые инновации.
«Финансовые учреждения, участвующие в испытаниях агентов по валидации, признаны первопроходцами на рынке и получат наибольшую выгоду от более широкой интеграции кода LEI в процесс управления жизненным циклом своих клиентов, — сказала Клэр Роули, руководитель отдела бизнес-операций фонда GLEIF, flow в 2021 году.
Пол Малей, глобальный руководитель службы ценных бумаг Deutsche Bank, отметил: «Принятие кодов LEI позволяет нам связать буквенно-цифровой идентификатор с клиентом, поэтому мы точно знаем, с кем имеем дело. Это звучит банально, но дает другие преимущества, связанные с новыми цифровыми услугами и улучшенным управлением данными». 7
«Хотя структура агента по валидации изначально предназначена для финансовых учреждений, стремящихся упростить процессы соблюдения нормативных требований для клиентов, эта роль предназначена для повышения привлекательности среди банков и поощрения добровольного принятия кода LEI за пределами рынков капитала. Агенты проверки могут использовать код LEI и исключить ручное связывание данных организаций из разрозненных и внешних источников», — заявил генеральный директор GLEIF Стефан Вольф в различных блогах после ее запуска. 8
В октябре 2019 года исследование McKinsey подсчитало, что только это сэкономит мировой банковской отрасли от 2 до 4 миллиардов долларов США в год за счет повышения производительности сотрудников, занятых полный рабочий день, при адаптации клиентов.
9
На рис. 1 представлен неполный список банковских процессов, связанных с управлением жизненным циклом клиента (CLM), на которые, по мнению McKinsey и GLEIF, может «положительно повлиять более широкое внедрение кодов LEI с разбивкой по видам деятельности».
Рисунок 1. Банковские процессы, связанные с CLM, которые выиграют от более широкого внедрения LEI , позиционируя себя как посредников в мировой торговле. «Распространяя выдачу LEI за пределы клиентов-юридических лиц, которым требуется LEI для соответствия финансовым требованиям, Агент по валидации может обеспечить всю свою базу бизнес-клиентов всемирно признанными идентификационными данными, которые можно использовать за границей с любым юридически зарегистрированным контрагентом или поставщиком по всему миру. Таким образом, финансовые учреждения могут использовать LEI для решения проблемы трансграничного доверия клиентов по всему миру», — объясняет он.
Приложения также интересны для областей устойчивого развития и устойчивого финансирования. В статье, опубликованной в январе 2022 года, Вольф описал, как коды LEI «также могут помочь упростить сбор данных, агрегирование и анализ рисков ESG для частных компаний, не зарегистрированных на бирже, где охват менее систематичен по сравнению с публичными компаниями». 10 Поскольку кредиторам и инвесторам все еще трудно получить четкие и сопоставимые данные ESG, особенно когда речь идет о частных компаниях, коды LEI представляют собой ценный инструмент в арсенале сбора данных, особенно по мере роста их использования.
Итак, где мы находимся с точки зрения усвоения? Последние данные фонда GLEIF показывают, что внедрение продолжает расти устойчивыми темпами: во всем мире выдано чуть менее двух миллионов кодов LEI, из них 261 000 — в 2021 году, т. е. ежегодный прирост составляет 15,3%. 11
Повышение качества обслуживания клиентов
Поскольку клиенты и финансовые учреждения стремятся увеличить свои доходы и минимизировать операционные расходы, дублирование процессов является недостатком, который необходимо срочно устранить.
Выступая в качестве агентов по валидации, финансовые учреждения могут извлечь выгоду из значительно оптимизированного и экономичного процесса выдачи кодов LEI для клиентов, что приведет к более быстрой и рациональной адаптации клиентов. Устранение дублирования принесет выгоду не только финансовым учреждениям, но и клиентам.
Источники
1 См. Https://bit.ly/3vcgspm на iso.org
2 См. См. https://bit.ly/36B10GT на gleif.org
4 См. https://bit.ly/3LWsdE0 на bis.org
5 См. https://bit.ly/ 3BKgFPE на gleif.org
6 См. https://bit.ly/33I17PJ на adb.org
7 См. https://bit.ly/3LXqYEw на gleif.org
8 См. https://bit.ly/3BHzdzS на Finextra.com
9 См. https:// .ly/3t1MpMb на gleif.org
10 См. https://bit.ly/3h7cLqu на gleif.
org
11 См. https://bit.ly/34V4xiV на gleif.org
контрагентов | Unit
Ресурс контрагент представляет другую сторону, участвующую в финансовой операции.
Когда ожидается, что клиент отправит средства одному и тому же контрагенту несколько раз, вы можете создать ресурс контрагента и повторно использовать его, создав платеж ACH связанному контрагенту,
вместо того, чтобы клиент неоднократно вводил номер маршрута и номер счета.
При создании API Token Unit не рекомендует выбирать платежи-запись и контрагенты-запись , однако мы рекомендуем выбирать платежи-запись-контрагент прицел,
что позволяет осуществлять платежи только в ресурс контрагента.
При использовании рекомендуемых областей для токена API вам сначала потребуется создать токен клиента (вместе с двухфакторной аутентификацией), чтобы создать ресурс контрагента.
Ресурс контрагента также позволяет вам совершать (автоматически) платежи без создания токена клиента или выбора конфиденциальных областей для токена API,
с помощью платежа ACH для связанного контрагента и токена API всего за платежи-запись-контрагент выбран.
Это добавляет еще один уровень безопасности, поскольку токен API сам по себе не может осуществлять платежи контрагентам, которые не созданы и не утверждены клиентом.
Создать контрагента#
Создает контрагента ACH для определенного клиента.
| Глагол | ПОЧТ | |
| URL | https://api.s.unit.sh/counterparties 9128 86 Required Scope | counterparties-write |
| Data Type | achCounterparty | |
| Timeout (Seconds) | 5 |
Attributes#
| Name | Type | Описание |
|---|---|---|
| имя | строка | Имя владельца счета (будь то физическое или юридическое лицо). |
| routingNumber | строка | Действительный 9-значный маршрутный транзитный номер ABA. |
| accountNumber | строка | Номер банковского счета. |
| accountType | строка | (по умолчанию проверка). Либо Проверка , либо Сбережения . |
| тип | строка | Либо Бизнес , Лицо либо Неизвестно . |
| теги | объект | Дополнительно. См. Теги. |
| разрешения | строка | Необязательные настраиваемые разрешения контрагента. Либо CreditOnly , DebitOnly , CreditAndDebit . По умолчанию контрагентам, добавленным с использованием номера счета и маршрутизации, назначается разрешение CreditOnly . Если учетная запись и расчетный номер контрагента принадлежат учетной записи вашей организации в Unit, вы также можете указать разрешения «CreditAndDebit» или «DebitOnly». |
| idempotencyKey | строка | Необязательно. См. Идемпотентность. |
Relationships#
| Name | Type | Description |
|---|---|---|
| customer | JSON:API Relationship | The customer that the counterparty belongs to. |
Пример запроса:
curl -X POST 'https://api.s.unit.sh/counterparties'-H 'Content-Type: application/vnd.api+json'-H 'Авторизация: Bearer ${TOKEN}'--data-raw '{ "data": { "type": "achCounterparty", "attributes": { "name": "Джо Доу", "routingNumber": "011000133", "accountNumber" : "123", "accountType": "Проверка", "тип": "Человек" }, "отношения": { "клиент": { "данные": { "тип": "клиент", "id": " 111111" } } } }}' Ответ №
Ответ представляет собой документ JSON:API.
201 Создано#
| Поле | Тип | Описание |
|---|---|---|
| Данные | ACH184 | |
| Данные | ACH184 | |
. |
Пример ответа:
{ "данные": { "тип": "achCounterparty", "id": "8", "атрибуты": { "createdAt": "2020-05-13T09:07:47.645Z", "name": "Джо Доу", "routingNumber": "011000133", "bank": "Bank Of America", "accountNumber": "123", "accountType": "Checking", «тип»: «человек», «разрешения»: «только кредит» }, «отношения»: { «клиент»: { «данные»: { «тип»: «клиент», «id»: «111111» } } } }} Создать контрагента с токеном Plaid#
Создает контрагента для конкретного клиента
| Verb | POST |
| Url | https://api.s.unit.sh/counterparties |
| Required Scope | counterparties-write |
| Data Type | ACHCOUNTERPARTY |
| Тайм -аут (секунды) | 5 |
Атрибуты#
Атрибуты#
| Тип | Строка | либо Business , человек или unknown |
. | ||
| plaidProcessorToken | string | Токен интеграции Plaid См. токен процессора Plaid |
| verifyName | boolean | 9018 по умолчанию false. Проверьте соответствие между|
| разрешения | строка | Необязательные настраиваемые разрешения контрагента. Либо CreditOnly , DebitOnly , CreditAndDebit . По умолчанию CreditAndDebit . |
| теги | Объект | Дополнительно. См. Теги. |
| idempotencyKey | строка | Необязательно. См. Идемпотентность. |
Подразделение использует нечеткий алгоритм сопоставления имен для проверки имени, который не всегда точен, поэтому мы включаем владельцев счетов контрагента в ошибку, возвращаемую под meta. .
Вы можете использовать эту информацию для реализации процесса проверки вручную.
owners
Отношения#
| Имя | Тип | Описание |
|---|---|---|
| клиент | JSON:API Отношения | Клиент принадлежит контрагенту. |
Пример запроса:
curl -X POST 'https://api.s.unit.sh/counterparties'-H 'Content-Type: application/vnd.api+json'-H 'Авторизация: Bearer ${TOKEN}'--data-raw '{ "data": { "type": "achCounterparty", "attributes": { "name": "Шерлок Холмс", "plaidProcessorToken": "processor-5a62q307-ww0a- 6737-f6db-pole26004556", "тип": "Лицо", "разрешения": "Только дебет" }, "отношения": { "клиент": { "данные": { "тип": "клиент", "id" : "111111" } } } }}' Ответ №
Ответ представляет собой документ JSON:API.
201 Создано#
| Поле | Тип | Описание |
|---|---|---|
| ДАННЫЕ | ACH Countrapart | |
. |
408 Время ожидания запроса #
Время ожидания запроса к Plaid истекло, вероятно, из-за технической проблемы с банком-контрагентом. Возможно, вы захотите повторить запрос без VerifyName флаг.
409 Конфликт#
Контрагент с указанным токеном Plaid уже существует. В ответном сообщении указываются существующие идентификаторы повторяющихся записей.
Пример ответа на конфликт:
{ "errors": [ { "title": "Уже существует", "status": "409", "details": "Контрагент с таким именем уже существует", "detail": " Контрагент с таким именем уже существует", "meta": { "existingIds": [ "49", "51" ], "supportId": "b99998b8-aaaa-47467-b8c8-c14467777999" } } ]} Delete#
Delete a counterparty resource by id.
| Verb | DELETE |
| Url | https://api.s.unit.sh/counterparties/{id} |
| Required Scope | counterparties |
| Timeout (Seconds) | 5 |
Ответ #
204 Нет содержимого #
curl -X DELETE 'https://api.
s.unit.sh/counterparties/1' \-H "Авторизация: предъявитель ${TOKEN}" Получить по Id#
Получить ресурс контрагента по id.
| Verb | GET |
| Url | https://api.s.unit.sh/counterparties/{id} |
| Required Scope | counterparties |
| Время ожидания (в секундах) | 5 |
Ответ №
Ответ представляет собой документ JSON:API.
200 OK#
| Поле | Тип | Описание |
|---|---|---|
| Данные контрагента 7 Ресурс контрагента | ACH86 |
curl -X GET 'https://api.s.unit.sh/counterparties/:counterpartyId' \-H "Авторизация: предъявитель ${TOKEN}" Получить баланс контрагента по идентификатору #
Получить ресурс контрагента по идентификатору.
| Verb | GET |
| Url | https://api.s.unit.sh/counterparties/{id}/balance |
| Required Scope | counterparties |
| Время ожидания (в секундах) | 120 |
{ЖЕТОН}" Ответ №
Ответ представляет собой документ JSON:API.
200 OK#
| Поле | Тип | Описание |
|---|---|---|
| Данные | 8 Баланс контрагента Ресурс контрагента. |
Пример ответа:
{ "data": { "type": "counterpartyBalance", "id": "123456", "attributes": { "баланс": 11000, "доступно": 10000 }, "отношения": { "контрагент": { "данные": { "тип": "контрагент", "id": "123456" } }, "клиент": { "данные": { "тип": "клиент" , "id": "8" } } } }} Список №
Список контрагентов.
Можно применять фильтрацию и пейджинг.
| Verb | GET |
| Url | https://api.s.unit.sh/counterparties |
| Required Scope | counterparties |
| Timeout ( секунд) | 5 |
Параметры запроса #
| Имя | Тип | По умолчанию | Описание |
|---|---|---|---|
| страница[предел] | целое число | 100 | Опционально. Максимальное количество ресурсов, которые будут возвращены. Максимум 1000 ресурсов. См. Пагинация. |
| страница[смещение] | целое число | 0 | Необязательно. Количество ресурсов, которые нужно пропустить. См. Пагинация. |
| filter[customerId] | строка | (пусто) | Дополнительно. Фильтрует результаты по указанному идентификатору клиента. |
| filter[accountNumber] | string | (пусто) | Необязательно. Фильтрует результаты по указанному номеру счета. |
| filter[routingNumber] | string | (пусто) | Необязательно. Фильтрует результаты по указанному номеру маршрутизации. |
| фильтр[теги] | Теги (JSON) | (пусто) | Необязательно. Фильтр контрагентов по тегам. |
curl -X GET 'https://api.s.unit.sh/counterparties?page[limit]=20&page[offset]=0' \-H "Авторизация: носитель ${TOKEN}" Response#
Ответ представляет собой документ JSON:API.
200 OK#
| Поле | Тип | Описание |
|---|---|---|
| DATA | ARARY ACHTARTY | .
Пример ответа:
{ "данные": [ { "тип": "achCounterparty", "id": "8", "атрибуты": { "createdAt": "2020-05-13T09:07:47. 645Z", "имя" : "Джо Доу", "routingNumber": "123456789", "accountNumber": "123", "accountType": "Проверка", "тип": "Лицо", "разрешения": "Только кредит" }, "отношения" : { "клиент": { "данные": { "тип": "клиент", "id": "111111" } } } } ]} 
645Z", "имя" : "Джо Доу", "routingNumber": "123456789", "accountNumber": "123", "accountType": "Проверка", "тип": "Лицо", "разрешения": "Только кредит" }, "отношения" : { "клиент": { "данные": { "тип": "клиент", "id": "111111" } } } } ]} Обновление контрагента#
Обновление контрагента. Повторно свяжите существующего контрагента с новым процессорным токеном Plaid.
| Verb | PATCH |
| Url | https://api.s.unit.sh/counterparties/:counterpartyId |
| Required Scope | counterparties-write |
| Время ожидания (в секундах) | 5 |
Attributes#
| Name | Type | Description |
|---|---|---|
| plaidProcessorToken | string | Plaid integration token See Plaid processor token |
| verifyName | boolean | Optional, default to ЛОЖЬ. Проверьте имя контрагента, если проверка имени не удалась, запрос не будет выполнен с кодом , поле установлено на NameVerificationFailed . |
| разрешения | строка | Необязательные настраиваемые разрешения контрагента. Либо CreditOnly , DebitOnly , CreditAndDebit . |
| теги | объект | Дополнительно. См. Теги. |
Обновить контрагента:
curl -X PATCH 'https://api.s.unit.sh/counterparties/:counterpartyId'-H 'Content-Type: application/vnd.api+json'-H 'Авторизация: Bearer ${TOKEN}' --data-raw '{ "data": { "type": "контрагент", "атрибуты": { "plaidProcessorToken": "processor-sandbox-b14ad1fd-3398-46A8-A316-5BF574FC2459 "}," Разрешения ":" Creditonly "}} 'Ответ №
Ответ-JSON: API Document.
200 OK#
200 OK#
|
Известное мошенничество заключается в инициировании дебета ACH, ожидании подтверждения платежа, расходовании всего баланса, а затем заявлении о том, что платеж не был авторизован.